1. 深入理解当前银行面临的四大主要挑战，并学会如何从传统的销售模式向“顾问式营销”转变； 2. 学会个人定位的“两大要素”，掌握行业客群研究“三步法”、研判客群需要的“六项工作”，进而快速扩充自身认知宽度； 3. 熟练掌握触达优质客户的“六大通道”，扩大潜在客户群体，有效提高转化率； 4. 学会金融类商务沟通的“三、三、三法则”，提升在实际工作中进行高效沟通的能力，促进业务目标的实现。
授课对象：公司/普惠/零售客户经理、业务主管、业务团队长等
讲师：张书豪
1. 掌握向上管理的艺术，学会如何争取和有效利用组织内的核心资源（如资金、信息和技术支持），通过精准定位自身角色，确保个人贡献与团队目标高度一致，实现资源的最大化价值； 2. 精通客户金融数据的搜集与分类技巧，运用BCG矩阵等工具重新评估并确定目标客群的优先级。通过深入理解二八法则，识别最具潜力的客户群体，制定出更有效的客户服务策略，从而提高客户满意度和忠诚度； 3. 掌握对外营销的三大基本面，全面提升个人及团队的营销能力。通过实战演练和案例分析，增强应对复杂市场环境的能力，实现业绩增长； 4. 学会产业链的三大要素，构建产业链解析能力，快速拉升个人多维认知，能够迅速理解行业动态，把握市场机遇，为客户提供更加精准的产品和服务； 5. 学习个人职业规划的四大象限，从根源上解决个人迷茫、躺平等问题工作作风。
授课对象：公司/普惠/零售条线的客户经理、业务主管、团队负责人
讲师：张书豪
1. 充分认识公司业务营销的重要性，明确自身定位，学会分析企业各阶段需求的思路与技巧； 2. 掌握对公拓客的五大策略，以更高效地识别和接触潜在客户群体，扩大业务覆盖面； 3. 掌握拜访客户五大原则，提升业务人员获取潜在客群、锁定客户潜在需求的能力； 4. 掌握对公产品营销、金融服务方案设计技巧，增加业务转化率； 5. 深度理解应对关键人的策略与沟通技巧，提升营销成功率。
授课对象：对公业务条线管理者、网点负责人、公司综合客户经理
讲师：张书豪
1. 明晰业务环境，深度理解掌握“贷款三查”的“三大特性”、“三大逻辑”，能够准确分析市场动态和客户需求，为业务发展提供有力支持； 2. 掌握“贷前调查”的“三大风控核心”、风险识别的“四个框架”、风险评估的“四个途径”，以及常见行业的防控要点，能够在项目初期有效识别和评估潜在风险，确保业务质量从源头上得到保障； 3. 学习授信方案制定的“四大原则”、风控关注点的“三维匹配”、核保用信的“四个原则”，以及放款条件落实的关键要素，设计出既符合客户需求又能最大化降低风险的授信方案； 4. 了解贷后管理的“四大原则”和操作要点，并掌握客户退出策略，有效地监控贷款使用情况，及时发现并解决问题，保护公司资产安全，提高资产管理效率。
授课对象：对公/普惠/零售客户经理、对公/零售团队负责人
讲师：张书豪
1. 掌握大客户战略价值、熟知大客户分类，识别出最具潜力的大客户群体； 2. 掌握大客户十大特点，精准定位营销突破口，并能灵活应用这些洞察来制定针对性的市场策略，增强客户粘性； 3. 掌握授信方案设计的四大要素、三大技巧，提高设计既符合银行风险管理要求又能满足客户需求的授信方案的能力； 4. 掌握授信方案成交的“五步法”，全面提升从初次接触到最终成交的全流程操作技能。通过角色扮演和实战演练，增强实际业务中的应对能力和成功率。
授课对象：对公/普惠客户经理、团队主管、团队负责人等
讲师：张书豪
1. 掌握全球化风险分类框架，包括政治、法律、市场、运营等各个方面，学习使用PESTEL分析和国别风险评级工具识别潜在威胁，提升识别国际业务环境中潜在风险的能力，降低因合规漏洞或政治突变导致的重大损失。 2. 掌握通过风险矩阵量化风险等级的方法，学习如何利用情景模拟验证业务抗压能力，提升评估和预测不同情境下风险影响程度的技术，确保企业能够有效应对诸如地缘冲突或汇率崩盘等突发状况。 3. 学习设计符合GDPR、ESG等标准的合规体系以及采用汇率期权等对冲工具，掌握供应链冗余方案的设计方法，提升企业在全球化进程中分散风险和增强抗风险能力的战略布局水平。 4. 掌握建立危机预警机制与应急决策流程的方法，学习舆情监控及政府关系应急预案等内容，以提升快速响应并处理国际化运营中可能出现的各种危机的能力，强化企业的危机管理机制。 5. 学习解决文化冲突的有效策略，掌握将风控能力转化为战略壁垒的方法，如利用合规先发优势和构建政府关系网络，从而提升品牌在东道国的社会认同感，并加速本地化的融入过程。
授课对象：企业高管、战略规划负责人；风控、法务、财务、运营团队；国际业务拓展与项目经理
讲师：刘松
1.帮助销售人员了解自身风格，提升自我认知与沟通能力。 2.掌握DISC理论，精准识别客户类型，制定针对性沟通策略。 3.提升销售团队在挖掘需求、呈现价值、处理异议与促成成交的能力。 4.通过实战演练与案例分析，增强销售人员的实战技巧与签单成功率。 5.帮助管理者根据销售人员与客户的风格差异，制定个性化指导策略。 6.提高客户满意度与信任度，建立长期稳定的客户关系。
授课对象：业务/销售/营销管理者
讲师：吴铮力
1.掌握目标管理的核心原则与方法，提升团队目标设定的科学性与可行性。 2.学会运用SMART原则与CRA原则，制定清晰、可衡量且激励人心的目标。 3.通过目标分解与行动计划制定，提升团队目标执行的效率与效果。 4.掌握过程管理的关键工具与方法，如三报四会与5W2H法，确保目标稳步推进。 5.建立有效的团队激励机制，激发员工积极性与团队凝聚力。 6.学会运用复盘四步法与271制度，总结经验与教训，推动持续改进。
授课对象：销售管理者、业务管理者、营销管理者、销售业务营销骨干
讲师：吴铮力
1.深入理解DISC理论：学员将全面了解DISC四个维度（支配型D、影响型I、稳健型S、谨慎型C）的含义，掌握识别客户和团队成员DISC类型的方法。 2.提升影响说服能力：通过学习和实践，学员将能够根据不同客户的DISC类型，调整销售策略，建立信任，达成交易，并做好客情维护，从而提升销售业绩。 3.增强团队领导能力：学员将学会根据团队成员的DISC特质分配任务，调整领导风格，进行有效沟通和激励，培养团队协作能力，打造高效的销售团队。 4.掌握绩效导向管理：学员将学会设定SMART目标，并与团队成员的DISC类型对齐，掌握有效反馈和绩效面谈技巧，设计多元化的激励机制，协助销售人员制定个人职业发展路径，实现团队绩效的持续提升。
授课对象：销售管理者、业务管理者、销售业务骨干
讲师：吴铮力
充分理解与运用老客户新问题的沟通底层逻辑，重新链接客户的信任与需求 ●营销人员能对客群进行有效沟通与分类，识别客户需求并开展相应的客户维护和营销活动 ● 通过资产配置技巧，识别客户财富等级，拉新行外资金 ● 帮助行员通过对不同类型客户的需求挖掘，充分的唤醒客户、挖掘客户潜力并绑定客户，让存量客户成为高质量客户
授课对象：银行理财经理+私行理财经理
讲师：舒涛
重新理解私行经营的底层逻辑，即高客财富管理本质上是风险管理的事实，并全面了解基础风险、中端风险、高端风险的意义与分析框架，从而掌握私行客户核心风险的识别与预判原则 ● 通过学习相关法律知识与相关案例，掌握高客的风险归因方法，充分了解客户的四大风险管理维度，并完整掌握四大风险的管理策略实施与方案设计方法； ● 通过对家族信托和保险金信托的系统性学习，从广度到深度上对信托工具有专业级理解，充分掌握把客户风险转化为需求，以及如何利用专业性营销策略匹配客户需求从实现大额保单的落地，并且掌握实操过程中客户异议的处理逻辑与话术
授课对象：银行理财经理+私行理财经理
讲师：舒涛
重新理解新时代下财富管理的价值、意义、使命，并知晓在财富管理过程中客户普遍存在的误区，以及如何从这些异议中寻找到业务突破的缺口。 ● 详析了解高产家庭的客户画像概念和定位，并从客群画像、资产配置痛点、现状与需求，充分掌握营销如何切人，并掌握如何对高产家庭客户进行资产配置方案的设计； ● 通过对高产家庭客群的性格分类，掌握不同性格特征的客户的沟通技巧与销售策略，并通过大量的案例分析与演练，全面掌握分析框架、工具运用、沟通技巧，真正有效的重塑高产客群的营销流程与模式，有效且持续的提升对这个庞大客群的经营成果。
授课对象：银行理财经理+私行理财经理
讲师：舒涛
唤醒理财经理高客经营的意识，让学员拥有发掘高客的慧眼，并具备经营高客的能力 ● 切实掌握高客KYC方法，学会使用KYC三维九度表，有效运用于收集客户信息、挖掘客户需求、设计定制化方案，建立起系统的高客经营思维框架，全方位提升与高客正面对话和有效营销的能力 ● 并且通过对六类客群从客户画像、精准营销策略以及案例演示，全面掌握高客的分析框架、工具运用、沟通技巧，并通过大量的话术演练，真正有效的提升产能
授课对象：银行理财经理+私行理财经理
讲师：舒涛
唤醒理财经理高客经营的意识，让学员拥有发掘高客的慧眼，并具备经营高客的能力 ● 切实掌握高客KYC方法，学会使用KYC三维九度表、客户风险评测表、客户需求总结评估表，有效运用于收集客户信息、挖掘客户需求、设计定制化方案，建立起系统的高客经营思维框架，全方位提升与高客正面对话和有效营销的能力 ● 通过对四类客群从客户画像、精准营销策略以及案例演示，全面掌握高客的分析框架、工具运用、沟通技巧，并通过大量的话术演练，真正有效的重塑营销流程与模式，有效且持续的提升产能
授课对象：银行理财经理+私行理财经理
讲师：舒涛
重新理解新时代下财富管理的价值、意义、使命，并知晓在财富管理过程中客户普遍存在的误区，以及如何从这些异议中寻找到业务突破的缺口。 ●详析了解高产家庭的客户画像概念和定位，并从客群画像、资产配置痛点、现状与需求，充分掌握营销如何切人，并掌握如何对高产家庭客户进行资产配置方案的设计； ● 通过对高产家庭客群的性格分类，掌握不同性格特征的客户的沟通技巧与销售策略，并通过大量的案例分析与演练，全面掌握分析框架、工具运用、沟通技巧，真正有效的重塑高产客群的营销流程与模式，有效且持续的提升对这个庞大客群的经营成果。
授课对象：银行理财经理+私行理财经理
讲师：舒涛
重新理解高客经营的底层逻辑，即高客财富管理本质上是风险管理的事实，并全面了解基础风险、中端风险、高端风险的意义与分析框架，从而掌握高客核心风险的识别与预判原则 ●通过学习相关法律知识与相关案例，掌握高客的风险归因方法充分了解客户的十大风险点，并深刻理解我们为高客进行风险管理方案设计的边界； ●通过对家族信托和保险金信托的系统性学习，从广度到深度上对信托工具有专业级理解，充分掌握把客户风险转化为需求，以及如何利用专业性营销策略匹配客户需求从实现大额保单的落地，并且掌握实操过程中客户异议的处理逻辑与话术
授课对象：银行理财经理+私行理财经理
讲师：舒涛
帮助理财经理更加深刻的理解中国家庭财富管理的现状，掌握中高端家庭的普遍性风险，以及如何通过科学的风险分析方法，有效的挖掘客户的保险保障需求。 ● 通过课程学习，理财经理将更加清楚的认知中高端家庭客户，深刻的理解保险营销的价值与意义，在增加专业能力的同时更能进一步树立面对客户特别是高端客户的信心与底气。 ● 通过课程学习，全面掌握科学账户配置这一保险营销大杀器，结合需求激发六步走，以及大量的案例和话术演练，将中高端家庭保险营销这个业务模块增长的不确定性大幅降低，除了可以有效提升理财经理的个人产能，更可以大范围复制这套办法，对整个理财经理团队的产能提升都有着极大的正面意义与价值。
授课对象：银行理财经理+私行理财经理
讲师：舒涛
● 深入理解共同富裕政策对财富传承的影响，掌握应对政策变化的财富规划方法 ● 学习家庭财富规划的策略与实践，包括现有财富传承方式、提升财富管理能力 ● 掌握家族信托和大额保单的规划技巧，通过组合规划实现功能互补、财富传承等诉求 ● 提升营销技巧和客户关系管理能力，更好地满足客户需求，建立长期稳定的客户关系 ● 通过案例与实践操作积累实际经验，为高净值客户提供更专业的财富传承解决方案
授课对象：银行理财经理、财富顾问、私行客户经理等
讲师：王安妮
● 【明定位】明确管理本质与自我定位，提升领导能力，指引支行团队方向 ● 【定任务】掌握4项协同管理：定方向、督过程、助团队、促客群，提升支行经营水平 ● 【精运营】运用3维精细管理，优化流程与服务、保障结果达成，提升运营质量 ● 【聚团队】构建激励体系，激发团队潜力与活力，提高职工工作积极性 ● 【凝人心】构建团队文化，实现文化协同，促进团队发展，实现管理进阶
授课对象：网点主任、网点负责人、厅堂主管、零售主管、零售支行长等
讲师：王安妮
● 分析高净值客户的现状与变化趋势，提高对客群的认识能力 ● 认识高净值客户营销服务的4个特点，了解客户需求点 ● 掌握高净值客户资产配置的6原则7步骤和4个关键产品，提高客户资产配置的服务能力 ● 应用顾问式销售的7个流程，深入了解高净值客户需求，提供个性化金融服务，提高客户拜访与成交能力 ● 熟练运用各种3大顾问式销售营销工具和技巧，提升营销成功率和业务拓展能力。
授课对象：贵宾理财经理、财富顾问、私行客户经理等
讲师：王安妮
存款、授信业务、普惠、商户等辅导与营销/开门红/行外吸金
成都市
开门红/信永卡
合肥市
开门红、存量客户、财富管理、产能提升、吸储风暴、厅堂服务营销一体化、星级网点
成都市
网点规范化服务、星级网点创建、营销产能提升、开门红营销、信用卡专项营销
成都市
聚焦银行重点指标（存款、保险、普惠、对公 商户、基金、资产配置等）的辅导与营销
成都市
