张瑞丹·16 年金融行业实战经验

河北某邮政——决胜开门红——财富管理与AUM提升特训项目针对河北省张家口市邮政各个地市开展旺季营销特训营，进行项目主导及地市赋能指导，从旺季开门红整体市场及同业趋势分析，制定开门红作战策略，从网点行长到客户经理再到全员进行产能赋能指导，从目标、客群、产品组合策略、营销分工、营销技巧及产能目标管控及过程管控等全面系统的进行赋能，提升理财经理资产配置综合能力，培训期间，整体产能较同期提升明显，受到一致好评。 杭州某邮政——高客沙龙活动组织策划及AUM增长提升训练营项目辅导培训期间巡点邮政各个网点，辅导理财经理电话邀约，产品讲解，理念沟通，促成动作，陪同谈单。夕会：针对当日未达标日平台的网点进行复盘会，利用工具表格再次盘点客户，梳理明日达成路径并预估业绩，针对促成力度不足的痛点展开演练和通关。大客户营销KYC分析检查及客户盘点。高端客户酒会主讲场均300-400万保费。杭州邮政提出老师长期长年陪伴队伍成长，长年分批次赋能培训及项目辅导。 浙江某邮储银行——财富管理转型与营销能力提升项目通过系统全面的工具及策略及营销引导法则的植入，精准锁定客户需求，同时利用KYC及SPIN实战模拟的形式，提升客户经理资配能力，同时以自身实战以及行业的经典案例，深入剖析资产配置工具的应用技巧与决策思路，提升理财经理灵活运用资配工具，提升专业能力，项目期间，理财保有量、私行客户、基金、保险销售数据提升明显。 张家口中国邮政——长年返聘项目网点实战辅导张家口邮政第一期PTT专业培训师及团销项目主持主讲授权培训班带班授课，《PTT有效表达及演练》《团销沙龙项目全流程操作要点》《主持人定位与主持技巧实操训练》《电话邀约实战技巧》《促成及辅助促成》《经济热点+资产配置》《养老规划+财富传承》《法商思维解读高净值客户家企财富管理》区县进行团销沙龙队伍现场练兵强化。 山东某邮政——期交保险训练营网点辅导项目现场落地开展客户邀约话术实操训练、实战面谈模拟演练、客户异议拆解应对、成交促成技巧指导，组织销售全流程通关演练，通过沉浸式实战打磨，快速夯实一线人员销售实战能力，提升业务转化水平。项目落地仅 20 天，推动 8 家网点超额达成业务目标，整体任务完成规模达 2100 万；同步落地开展 3 场专题拓客营销活动，沉淀有效客户资源近 500 位，为后续业务持续开展储备充足客群基础。 大庆某邮储银行——AUM产能技能提升训练营项目全面主导网点拓客、获客、活客全流程运营工作，扎实推进厅堂营销落地执行，做好厅堂客流科学分流，策划组织厅堂沙龙、网点主题沙龙活动；协同客户经理开展产品讲解推介，落地现场营销转化，抢抓到访客户业务机会。同时运用标准化电话邀约工具高效触达存量及潜在客户，引导客户到访网点开展深度业务洽谈，提升线下成交概率。项目实施仅 22 天，助力 5 个网点超额完成既定业务任务指标，通过系列拓客营销活动，累计沉淀储备客户资源约 700 位，夯实网点客群根基，为网点后续业务增长提供有力支撑。 河南某邮政——追产增收AUM提升项目针对性制定厅堂柜面综合产品销售能力提升专项训练，围绕柜面营销场景打磨实战营销方法，同步开展大客户上门陪谈实战辅导，定期组织项目阶段复盘总结，查漏补缺优化营销打法，全方位强化一线业务人员营销思维、沟通谈判与综合业务素养。项目推进两个月周期内，实现保费产出 2534.1 万元；落地各类拓客营销活动共计 48 场，挖掘沉淀新增客户资源约 4500 位；同时完成客户资产规模运营，取得 AUM 有效提升的关键量化业务成效，助力网点实现业务规模与客户质量双向增长。 河北某邮政——综合产能提升训练营项目定制开展厅堂柜面综合产品销售技能专项提升训练，落地大客户实战陪谈辅导，定期组织项目阶段复盘总结，梳理营销问题、迭代实战打法；全程负责沙龙活动的统筹组织与现场主讲授课，对财富管理团队开展深度赋能，强化团队综合财富管理专业素养，多维度快速锻造业务人员的营销谈判、客户经营等综合实战能力。项目周期仅 26 天，实现保费规模 6178.6 万元；落地各类拓客营销活动共计 18 场，挖掘沉淀累计客户资源约 1500 位，顺利达成网点综合产能提升的各项核心业务指标，推动团队业务产出实现显著增长。 山东某邮政——银行客户沙龙活动会前会中会后全流程实操项目全市11个县分公司18天，高端客户答谢活动会前、会中、会后流程细节，客户筛选邀约及KYC分析审核辅导及高客沙龙活动现场主讲，每场120-400万之间。组织策划高客答谢沙龙活动26场；客户积累：26场高客答谢沙龙活动累计有效新增客户约 780 位，其中：完成分层（A/B/C分层与风险画像完善）约 520 位，跟进闭环（KYC复核通过+预约访谈/需求收集+触达计划落地）约 480 位，形成可持续经营客户池，为后续AUM增长与保险转化提供高质量沉淀客户约 480 位。 某光大银行惠州分行——高客沙龙活动组织策划项目助力网点实现业务指标突破性增长：项目周期仅 14 天，赋能 3 家网点攻坚克难、超额冲刺业务目标，累计完成新增及达标业务金额 1100 万元，圆满超额完成既定任务。落地高客沙龙营销运营工作，统筹策划并执行 3 场主题拓客沙龙活动，深耕高净值客户经营。通过三场沙龙精准挖掘沉淀有效新增客户约 150 位，成功挖掘保险金信托意向客户 1 位。同步搭建客户分层管理体系，建立完整客户跟进闭环机制，沉淀优质客户资源池，为后续 AUM 规模增长以及保险业务持续转化筑牢坚实基础。 江苏某建行联合建信人寿组织启东分行——期交保险产能提升项目项目包含项目启动会宣导、专项赋能培训授课、网点驻点实战辅导全流程落地，从思想动员、专业输入到现场实战带教，多维度夯实一线营销队伍业务能力。项目周期仅 10 天，落地达成保费规模 1108.6 万元；组织开展拓客营销活动共计 3 场，累计沉淀储备客户资源约 200 位，顺利完成综合产能提升的各项核心业务指标，同步推动网点期交保险业务、客户资产规模双向提质增效。 河北某邮政——全力出击保险产能提升训练营项目量身设计厅堂柜面综合产品销售技能专项提升训练课程，针对柜面一线营销场景强化实战方法输出；同步开展大客户实战陪谈带教，定期组织项目阶段复盘总结，针对业务痛点优化营销打法；统筹沙龙活动的策划组织，并承担现场主讲工作，多管齐下，快速全面强化业务人员营销沟通、客户经营、产品推介等综合实战能力。项目实施周期 26 天，实现保费产出 6178.6 万元；落地各类拓客营销活动合计 18 场，挖掘沉淀积累客户资源约 1500 位，有效实现业务规模与客户储备双向突破。

常驻地
哈尔滨市

课程
6 门

案例
82

个人资历

张瑞丹－银行网点财富产能提升实战专家 16 年金融行业实战经验 PTT国际专业培训师国家二级｜企业培训师丨心理咨询师中国私人财富银行培训辅导讲师中国国家人事人才培训网 CPI 专业保险规划师保险职业学院丨北京千万圆桌中心丨专业保险规划师国际注册高级服务效能管理师全国职业人才认证管理中心丨高级国学礼仪培训师人力资源社会保障部中国战略型人才库丨高级礼仪培训师 IPA 国际注册礼仪培训师认证管理中心丨高级礼仪培训师从业履历曾任：中国人民保险（世界 500 强）| 银保客户经理、营业部经理、兼职讲师曾任：泰康人寿（世界 500 强）| 银行保险部督训、沙龙项目运作实操负责人曾任：新华人寿（世界 500 强）| 银行保险部督训、沙龙项目、产能提升训练营项目负责人曾任：大家人寿（世界 500 强）| 银行保险部讲师、沙龙项目、训练营负责人、总部集团高级财富管理特聘讲师曾任：多家国有、股份制银行网点财富管理、客户经营维护、AUM 产能提升培训实战辅导导师

主讲课程

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财富掘金，无懈可击——银保精准沙龙项目产能提升特训营

随着监管新规密集出台，保险产品同质化、客户需求多元化趋势更加明显，银保销售正面临更严峻的挑战。随着银行与保险公司的合作日渐加强，沙龙运作已经是业务达成的重要手段，银保精准沙龙项目产能提升特训营解决的核心问题是专业创造价值及创新思维的问题。在当下银保渠道产品同质化严重，同业竞争趋于白热化，银保网点经营成本越来越高，银保队伍的核心竞争力在哪？唯有靠专业致胜的法宝。网点沙龙活动频繁但没效果，客户难邀约，现场难出单，沙龙氛围差，现在做沙龙还靠谱吗？本课程通过张老师十多年的沙龙年度运作组织主讲百场以上，场场出单的实战经验和成果与各位学员分享，成功有效果的沙龙项目运作的核心，是基础管理到位，细节管控到位，培训到位，内训落实，沟通到位，督导到位，名单梳理，数据分析，全程追踪管控，人员分工，流程环环有人盯，各个环节精细化布置安排。只要将标准进行到底，加上创新就会有生产力，助力各位学员沙龙项目落地生花，最终让行方和保险公司达成团队技能提升及产能提升的双赢目标。最终固化流程，养成习惯。

产险营销

授课对象：保险公司客户经理、部经理、总监、负责人、银行理财经理、保险顾问

大额保单法商营销技能提升训练

作为银行的从业人员，作为保险公司在银行的配合营销的人员，我们掌握着很多第一手的大客户信息，但是同时很多学员朋友还在抱怨客户变化太快、客户需求及要求太高时，我们不得不承认，因为自己的大客户经营维护，资产配置，专业度不足，导致丢失了很多本应该成交的大客户。保单法商技能不足，感叹 "学法商难""用法商难",与客户沟通时往往不敢触碰法商话题，甚至客户都主动谈到了相关话题，理财经理，保险顾问自己却绕开了，所以错失良机。张老师总结，原因主要是两点：一是以往学习法商知识不系统，只是了解了一些，所以害怕与客户深入探讨。第二个原因是大家虽然学习了法商知识，却没有将之转化成实际展业技能，因此在实践中感觉有心无力。那么如何通过有效合理的方式锁定大客户，又该如何营销大客户，为大客户进行有效的大额保单配置呢。如果各位希望超越同行，如果各位希望在客户那里具有独特的核心价值，那么各位就必须全方位的武装自身大客户营销的法商技能与智慧，本课程内容包括了法商与保险知识的完整体系，可以帮助您系统全面地学习，将来无论遇到客户什么样的问题都不会发怵；因为本课程涉及的保单法商知识面极广，各类客户关注的常见问题应有尽有。它既是一门专业的培训提升训练课程，也是一项学员们展业签单的工具，如果各位真的能全部掌握，那么恭喜各位，大家已经超越同业，成为一位顶尖风险防控管理师了。

寿险营销,产险营销,期缴保险,年金险,健康险,创说会,产说会,增员,保险

授课对象：财富顾问、理财经理、保险顾问、保险公司银保渠道主管

高客经营，风险防控——高净值客户私人财富管理与传承

通过对大量客户案例的分析，总结出：当财富积累到一定阶段的时候，应安全”优先，“获益”在后，方得“传承”,否则“竹篮打水一场空”将成为高座值人群不可承受的写照。因此，可以这样理解，完整的财富脉络图是由创造财富、拥有财富、管理图富和传承财富构成的，这是风起云涌的财富大历史中一脉相承的合题，也是时代赋予我们的挑战，但究其本质，是要每位关心自己财富的人，回答这样几个问题：我们该怎样做。辛苦创造的财言才安全面不受要损?我们该怎样做。子孙后代才能顺利享受家族奋斗成果。这其中，到底有设有普遍成功的经验可供借整?又有没有合适的工具和路径可以参照和抵达。为了解答上述同题，进而帮助高净值人样和财富管理专业人士全方位了解财富保障和传承的相关理念、知识和基础工具，财富保障与传承的风险与病点，损供解决路径与方法等，张老师认为，寻找和破解“富过三代”和“基业长背”的密码，需要我们准确地识别和管理风险，利用好基础性的法律工具，如遗嘱、法律协议、大额保单、家族信托等工具共同实现。本课程的设计旨在通过运用故事、案例、模型、金融工具与法律工具，帮助银行销售精英提升综合能力，从知识、技能、销售流程上做到专业，掌握高净值客户私人财富保护与传承的底层逻辑、做到精准开发客户，达成快速成交的目的。使营销人员真正掌握客户家庭财务风险控制，财富保全与传承的专业金融与法律知识。同时助力业绩倍增的效果。

财富管理

授课对象：银行业个金条线/财富管理顾问/高净值客户私人银行条线理财经理/理财经理、保险顾问

线上课程

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张瑞丹

16 年金融行业实战经验

擅长领域：深耕银行营销与培训领域：自 2010 年入行，拥有 16 年银行网点一线实战、财富管理 AUM 产能提升训练营项目辅导经验。财富管理与网点 AUM 产能提升实战专家：聚焦资产配置、法商财税、客户经营，赋能金融机构做大客户 AUM，强化综合

张瑞丹·16 年金融行业实战经验

个人资历