莫老师在国有大行先后从事/分管外汇、信贷、对公存款、结算与现金管理、对公理财、政府机构、资管、同业、托管、养老金、贵金属、电子银行、产品创新等专业,同时深度涉足证券和基金业,是极少数具备金融全链条产品体系整合和创新能力的资深专家。 莫老师在银行-证券-基金-期货多个金融板块拥有丰富的营销实战与管理经验,对金融底层逻辑、发展方向、经营管理等有深刻的理解。善于从客户视角、银行经营、个人职业规划等多维度引领和指导分支机构和从业人员开展市场营销和经营管理工作,以“最具效率/最佳投入产出比”的方式取得经营成果。 01-对公存款业务位列首位 在国有大行分管对公存款业务期间,牵头开展全行对公私联动架构搭建、运行机制建立、全过程评估考核、客户经理队伍建设等方面工作,对公存款/机构存款余额及增量每年均保持当地市场份额首位,特别是机构存款,是全省仅有的两家排名第1的地市级分行,每年受到省行的特别嘉奖。 02-信贷业务0不良贷款率 老师在从事/分管信贷、投行、资管业务期间,对中小微企业信贷营销和风险把控有独到的方法和模式,用信贷基本逻辑和核心授信理念引领信贷队伍在实战中成长。在银行信贷任职管理期间,每年均超额完成中小企业贷款任务,且所有经手的信贷业务不良贷款率为0。 03-同业业务广联渠道资源 老师分管同业业务期间,与银行、券商、公募、私募、信托、小贷、融资租赁、担保等同行业界保持密切联动,拥有省级顶级教育、医疗机构、高端律所、会计师事务所、税务筹划、旅游定制机构的渠道资源,能协助银行机构一站式满足企业主在“企业-个人-家庭”全方位的服务需求。 04-贵金属业务高踞第一 老师在工商银行分管贵金属业务期间,善于把握稍纵即逝的市场机遇,以超强的统筹组织能力,带领江门分行贵金属交易类业务高踞全国二级分行第1名,交易额是珠三角5行(东莞、佛山、中山、珠海、惠州)之总和,阶段性超越广州分行,成为全国系统内知名的“名片工程”,时任总行王敬东副行长率队亲临分行表彰并向全国推广。
常驻地
广州市
课程
6 门
案例
38
课程收益: ● 掌握公私联动思路优化的方法,为银行分支行建立和完善公私联动机制提供实战参考 ● 掌握公私联动目标客户的分析方法,大幅提升对公客户的触达率和服务水平 ● 掌握公私联动产品方案的设计方法,提升人员、网点产能、产品覆盖率 ● 掌握公私联动组织架构的搭建与运营的方法,培养和打造“一专多能”的人才梯队
授课对象:中高层领导人或管理者
课程收益: ● 掌握建立良好心态和调整心理的方法 ● 掌握精准、快速找到目标客户的方法 ● 掌握叩开客户大门进而开展业务合作的方法 ● 掌握商务谈判并最终达成交易的智慧和方法 ● 掌握高标准达成业绩考核指标的方法
授课对象:中高层领导人或管理者
课程收益: ● 学会如何从战略层面把握绩效考核方案,理解其对资源分配、团队士气、个人收入等方面的深远影响,从而更加明确自己的工作方向和目标; ● 学会如何高效读懂KPI,快速掌握考核方案的主线、重点、权重等关键要素,并能够运用模拟测算表等工具,进行资源的合理匹配与取舍; ● 通过分段式的量化管理、四维工作图和28法则等工具,学会有效的管理时间,优先处理重要任务,并建立起“立即执行”的工作作风; ● 并掌握包括系统营销法、链式营销法、集群式营销法、圆环式营销法、源头式营销法和联动营销法在内的多种营销策略,以适应不同客户群体和市场环境; ● 学会如何通过公私联动模式,整合银行内部资源,实现对公与零售业务的协同发展,以及如何通过数字化赋能,提高团队的工作效率和服务质量; ● 掌握高效执行的8大管理方法,6种激励方法,打造卓越的领导力和影响力,让团队自动自发地完成任务。
授课对象:中高层领导人或管理者
课程收益: ● 引导信贷人员回归本源,掌握风险管理的基本逻辑和常识 ● 掌握判断能否给客户授信的方法 ● 掌握判断授信用途和控制授信额度的方法 ● 掌握识别企业财务造假的方法 ● 掌握衡量企业还款能力的方法 ● 掌握贷后管理的方法
授课对象:中高层领导人或管理者
课程收益: ● 引导银行对公业务人员找准存贷款业务发展的定位和方向 ● 掌握一套快速识别和筛选目标客户的方法和技巧 ● 掌握一套存贷款扩户提质的工具、策略和方案 ● 掌握一系列存贷款营销的实战技巧
授课对象:中高层领导人或管理者
课程收益: ● 引导银行对公业务人员找准对公客户营销的方向 ● 掌握一套快速识别和筛选目标客户的方法和技巧 ● 掌握一套对公客户营销扩户提质的工具、策略和方案 ● 掌握一系列对公客户营销的实战技巧
授课对象:中高层领导人或管理者
对公营销管理实战专家
擅长领域:公私联动营销、存贷款一体化营销、政府机构客户营销、大客户营销、对公拓户营销、行业分析及供应链融资、支行行长经营管理能力提升、对公客户经理技能提升、小微(普惠)贷款尽职调查、授信风险全流程管理……
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