《给他/她稳稳的幸福——少儿产品专项篇》
《给他/她稳稳的幸福——少儿产品专项篇》 (客户答谢会版)

思维转型:帮助学员正确认知少儿的心理机制 ● 知识强化:有针对性的进行亲子互动知识讲授 ● 技能夯实:强化并夯实对儿童的心理辅导能力 ● 发掘规律:掌握处理亲子关系的方法,能够有效运用 课程时间:0.5天,6小时/天 课程对象:寿险、银行保险业的客户(有孩子为佳) 适合人数:400人以内 授课形式及特色:课程讲授及互动 课程大纲 第一讲:童年阶段的心理引导 1. 0岁-3岁,幼儿成长中的行为心理学; 2. 3岁-6岁,第一个叛逆期的应对方案; 第二讲:原生家庭对孩子的成长影响 1. 小P同学的故事:三年不喊一声“爸爸、妈妈”,是为什么? 2. 小A同学的故事:从对抗到理解,孩子的转变需要做哪些? 3. 10岁-14岁,第二个叛逆期的应对方案; 第三讲:孩子未来成长中的风险 1. 中国高考改制中的教育风险 1)高考中语文改革解读 2)高考中英语改革解读 3)高考中数学改革解读 4)高考中加分改革解读 2. 养老荒漠化风险 3. 婚变财务分割风险 第四讲:有效资产配置(结合公司产品) 1. 安全性:保险产品的法律特性——对抗婚变 2. 收益性:保险产品的投资渠道——对抗通胀 3. 产品特色展示 a)产品定位分析 b)用产品应对税改案例展示

课程领域:寿险、银行保险业的客户(有孩子为佳)

李竟成-重庆市
《法商思维与财富智慧——高净值人群财富管理》
《法商思维与财富智慧——高净值人群财富管理》

第一讲:高净值人群的财富风险及需求分析 一、高净值人群的财富损失风险 1. 婚姻风险 2. 继承风险 3. 政策风险 二、高净值人群的理财需求分析 1. 安全性 2. 流动性 3. 收益性 第二讲:婚姻风险的梳理及防范 一、如何防范恋爱中的风险 案例分析:送出去的礼物还能要回来吗? 1. 法商知识点:“无条件赠与”与“附解除条件的赠与”; 2. 恋爱风险防范“四锦囊” 1)财务隔离 2)出资凭证 3)权属登记 4)同居协议; 二、如何保卫婚前的财产 案例分析:婚前财产就是真的属于自己吗? 1. 法商知识点:《婚姻法》关于共同财产的定义 2. 婚前财产保全工具: 1)婚前财产协议 2)人寿保单 三、如何搭建稳固婚姻的“万里长城” 案例分析:婚内财产到底属于谁 讨论:婚内房产为何不属于我? 讨论:婚内夫妻借款离婚时要不要还? 1. 法商知识点:《婚姻法》关于个人财产的定义; 2. 如何修筑保卫婚姻的万里长城 1)心中有数 2)登记造册 3)相互制约 4)协商规划 四、如何应对离婚挑战 案例分享:离婚了,梦魇就结束了吗? 讨论:离婚了,前夫的借款,为何要前妻偿还? 讨论:离婚后发现前夫有巨额隐匿财产,该怎么办? 1. 孩子抚养权问题 1)原配夫妻离婚后,如何争取抚养权 2)半路夫妻结婚后,如何处理抚养权 2. 法商知识点:《婚姻法》关于共同债务的定义; 第三讲:传承风险的梳理及规避 一、独生子女的继承风险 案例分析:独生子女的继承风险 讨论:父母的房子一定属于独生子女吗? 讨论:为遗产,至亲为何成被告? 讨论:同性恋人之间的财产规划问题 1. 法商知识点:《继承法》关于遗嘱效力、遗产继承方法的解读; 二、政策风险——遗产税与房产税 1. 遗产税深度解读:中国遗产税及赠与税现状 2. 房产税深度解读:中国房产税征税推演分析 第四讲:企业家法律风险梳理 案例分享:真功夫创始人的悲剧 案例分享:黄老板的担保风波 一、法商知识点:《刑法》中企业家风险点解读 二、企业家的财富保全之道 1. 从不动产到股权资产 2. 从固定资产到价值资产 3. 从自持资产到代持资产 第五讲:财富管理工具大揭秘 一、信托工具 案例分享:梅艳芳的信托安排 1. 信托发展史概述与中国信托制度概况 2. 家族信托的法律解读: 1)资产隔离:防范债务风险、婚姻风险等,安全性最强 2)助力传承:防止二代不肯接班、不会接班,有过渡期 3)灵活私密:受益人指定灵活便捷,信托文件私密性强 4)慈善属性:添加慈善功能,实现委托人慈善传承需求 二、保险工具 1. 人寿保单的法律特性 1)隔离家庭企业风险 2)避免个人资产侵蚀 3)规避子女婚变风险 4)降低子女传承成本 5)避免身后遗产大战 2. 人寿保单的收益性 1)人寿保险的投资渠道 2)人寿保险的投资方向 3. 大单销售的观念沟通 1)养老切入的大单销售; 2)子女规划切入的大单销售; 3)财富传承切入的大单销售

课程领域:保险客户经理、银行理财经理

李竟成-重庆市
《从零到百——打造团队发展的高效引擎》
《从零到百——打造团队发展的高效引擎》

第一讲:启动篇—增员发展、从零到百 一、钻石十年大幕开启,砥砺前行发展第一 1. 保险事业发展公式:发展=意愿*技术*效能 2. 世界主要发达国家保险市场一览 3. 寿险发展的国家政策前景解读 4. 保险行业正式进入“钻石十年” 二、寿险大发展时代的成功者 1. 这是一个最好的时代—“大发展”时代 2. “大众型”人力发展模式解析 案例分析:千人总监的故事 3. “精英型”人力发展模式解析 案例分析:“1+8”太阳系家族的故事 4. 增员发展的意义 “千人总监”的实施计划 第二讲:发展篇—如何搭建“增员”引擎 一、增员渠道详解 1. 增员发展三大难点 1)找不到人 2)找到人不进来 3)进来人留不住; 2. 传统增员三大渠道 1)人才市场 2)网络 3)报纸 2. 优质增员三大渠道 1)客户 2)转介绍 3)影响力中心 3. 特色增员三大渠道 1)社群 2)活动 3)表彰会 小组讨论:不同渠道的增员效果分析,以及注意事项 二、两大准增员群体画像与话术 1. 选对的人才有机会做对的事 2. 大众型准增员对象解析 3. 精英型准增员对象解析 4. 增员话术解析 通关演练:增员话术通关演练 三、精细化增员面谈2. 0版 1. 增员面谈五步法:认同 2. 增员面谈五步法:高估 3. 增员面谈五步法:质疑 4. 增员面谈五步法:关心 5. 增员面谈五步法:帮助 6. 异议处理大全套 情景演练:精准增员面谈流程演练 四、专业化增员系统管理 1. ”增员助理”管理系统搭建 1)目标系统 2)管理系统 3)激励系统 2. 解读《基本法》,利益最大化 五、特色增员活动的策划与组织 1. 大学生招聘宣讲会 2. 特定行业创业说明会 3. 企业家发展论坛活动 现场讨论:特色创说会的策划与组织 第三讲:结束篇—如何搭建“留存”引擎 一、新人留存的关键要素 1. 新人离职原因分析:钱没到位,心委屈了 2. 新人心理认同感建设:入职2天、2周、2个月 3. 新人活动量管理系统 a“四每”习惯养成管理 b8/5/2/1活动量管理 二、新人辅导系统构建 1. 新人辅导的关键点 2. 新人辅导三部曲 a客户开发技术辅导 b产品讲解技术辅导 c增员技术辅导 讨论:迎新会怎么搞?

课程领域:准主管、主管以及经理;学员人数不超过200人

李竟成-重庆市
《健康险产品实战销售训练营》
《健康险产品实战销售训练营》

第一讲:认知国民健康大环境 一、我国健康大数据不容乐观 1、中国将迎来新一波的健康风险 2、中国人寿命的三大杀手 1)心脑血管疾病已成为第一大杀手 2)80、90后已成为重疾青睐的对象 3)健康险市场销售群体转型 3、健康险市场满足客户需求的迫切性 解读1:《2018年中国人健康大数据报告》 解读2:《2018年人寿保险公司综合理赔数据报告》 二、青少年、中壮年、老年健康市场分析 1、青少年健康险销售分析 1)疾病发生点分析 2)发病原因分析 3)销售重点 2、中壮年健康险销售分析 1)疾病发生点分析 2)发病原因分析 3)销售重点 3、老年健康险销售分析 1)疾病发生点分析 2)发病原因分析 3)销售重点 三、面对现阶段健康险销售的价值与意义 1、助力国家解决民生问题 1)国家给予健康险销售的策略支持 2)国家完善医疗分诊制度提高服务质量 3)国家投入重金研发重疾防御与治疗 4)我们是否帮客户准备了充足的钱 2、解决老百姓的家庭风险 1)了解客户的担忧 2)结合保险的功能 3)为客户解决根本问题 3、履职尽责是保险人的使命 第二讲:认知人性与客户的需求 一、2018年保险市场健康险保额销售不足 1、市场理赔支出提高,保费收入下降 2、客户重疾保额不足,配置不充分 3、调整销售策略,高配保额 二、人性对于风险的认知分析 1、对风险的侥幸心理 2、引导性认知的必要 案例:海船理论 3、打破健康险销售的怪圈之保额销售法 三、健康险风险保额的计算 1、直接损失 2、间接损失 3、保额计算标准 1)不少算 2)不漏算 4、百万保额是标配 工具:冰山图(训练) 四、充分配置健康的价值 1、客户为了幸福而买 2、我们为了信仰而卖 3、实现生命价值的尊严 案例:保险的力量 第三讲:为客户精准配置健康险 一、医保在家庭保障中的作用 1、国家对医保的定位保基础、广覆盖 2、社保与商保的区别及互补作用 1)医保是基础 2)商保是私人订制 3、社保+商保为我们的生活保驾护航 4、三分钟讲解医保为商保创造销售空间 工具:社保倒三角(训练) 二、客户应该拿多少钱买健康险 1、不同的家庭风险配置的需求不同 2、按照家庭资产情况合理购置保险 3、健康险配置不超家庭年收入的20% 工具:普尔配置图(训练) 三、家庭年收入20%如何配置健康险 1、按照风险级分类 2、充分考虑家庭成员 3、最优计划呈现 4、给客户一个成交的理由 工具:风险托管财务配置图(训练) 三、充分理解健康险产品功能 1、市场在售产品类型 2、健康险四大分类 1)大病险和防癌险 2)终身型和定期型 3)返还型和消费型 4)给付型和报销型 3、健康险分类配置的核心出发点 1)产品功能优势和不足 2)有限保费+关键时期 3)有效解决客户问题 第四讲:本公司健康险核心功能解读及模拟实战训练 一、本公司健康险核心产品优势 1、健康险产品类型 2、优势解读 3、最优健康险方案设计原理 二、模拟实战演练——保险方案设计 1、少儿健康险销售模拟实战训练 2、一家三口健康险销售模拟实战训练(10-20万年收入) 3、金领家庭健康险销售模拟实战训练(20-50万年收入) 注:根据公司销售目标与策略模拟真实客户案例,组织学员根据客户实际情况,针对本公司产品现场设计健康险销售方案,于台前发表点评,进行产品落地实战转化。 三、模拟实战演练——异议处理 1、没有钱 2、要和家人商量一下 3、我家人很健康不会得病的 4、不着急再等等 注:可提前调研看团队存在哪些异议反馈给讲师,讲师将提供解决客户异议的思路,组织学员现场研讨解决方案,模拟实战训练,提升学员销售能力,增强销售信心。 第五讲:健康险销售的精髓客(客户为什么和我买保险) 一、促成沟通四步曲 1、正确的理念植入 1)借用大师名言 2)关注身边案例 3)提炼精准话语 2、把握生日单 3、善用礼品促成 4、建立客户养成系统 二、健康险销售最佳实践典范案例分析 1、管理微信定客户 2、见面沟通是关键 3、亮出保单促成交 案例:在黑龙江大庆一位入司10个月的新人,签单健康险202件,月均20件,期缴保费77万

课程领域:保险业务员

邹延渤-大连市
《借势卖养老
《借势卖养老 绩优任我行》

第一讲:从养老保险的顶层设计判断销售方向 一、什么是中国式养老保险 1. 全民参保 1)城镇职工基本养老保险 2)城乡居民基本养老保险 解读:十九大报告 2. 宏观定位 1)保基本 2)广覆盖 3)多层次 4)可持续 解读:《社会保险法》 3. 世界上的三种养老模式 1)税费合一的养老模式 2)全公民个人承担模式 3)治理乌拉圭模式 二、我国养老金三支柱养老下的困惑 1. 社保结余发展不平衡及应对策略 1)地区企业养老保险基金可支付月数不平衡 2)七省社保养老保险收不抵支 3)国家应对措施 解读:中国社会保障发展报告(2016) 2. 人口老龄化 1)我国成为未富先老的国家 2)抚养比全国平均2.8 3)社保养老替代率低下 4)延迟退休的无奈 解读:中国社会保障发展报告(2016) 解读:渐进式延迟退休年龄 三、统账结合养老保险的顶层设计 1. 两种制度的比较 1)现收现付制 2)基金积累制 解读:党的十八届五中全会《建议》学习辅导百问 解读:国发【2005】38号文件养老金计发办法 2. 我国退休养老金的试算方法 课堂练习:您能在社保拿多少养老金? 3. 商业养老保险不可替代的养老价值 1)客户养老金缺口换算方法 2)商业养老保险的补充方法 3)社保是基础,商保是补充,缺一不可 四、从国家形势预判销售方向 1. 国家政策支持商业保险的发展 解读1:《国务院办公厅关于加快发展商业养老保险的若干意见》 解读2:个税递延型养老保险 2. 金融环境的变化 1)金融行业迎来“新格局” 2)客户投资心态的变化 3. 监管体制下更高层次的竞争 1)保险业的供给侧结构性改革 2)金融门户大举开放竞争将多元化 3)高速发展的互联网保险冲击 4)业务员应把握转型期,稳步练内功 5)掌握立于不败之地的保险销售方法 第二讲:养老险客户的需求判断及销售重点 一、客户的养老需求是什么? 1. 足够的钱 2. 丰富的情 3. 细致的爱 案例:朱大爷从高峰到低谷的人生启示 二、满足客户养老需求的难点是什么? 1. 管不住自己,控制不了别人 2. 养老金储备的三大原则 3. 多种养老储备方式的比较 4. 阻碍养老金储备的罪魁祸首 案例:唐山老人在北京谋生的遭遇 三、养老险销售的重点 1. 帮客户存住钱 2. 管住客户乱花钱 3. 给客户一定确定的未来 第三讲:商业养老产品的优势解读及销售策略 一、客户买养老金究竟关注什么? 1. 交多少钱 2. 什么时候领钱 3. 领多少钱 二、我们销售养老金的核心 1. 解决客户三大问题 2. 履行保险顾问三大责任 3. 掌握公司养老保险产品功能及优势 解读1:本公司养老产品条款优势 解读2:养老年金产品计划书设计优势 三、养老销售实操模拟训练 注:模拟市场真实客户情况设计场景,训练业务员根据客户情况设计养老方案,消化吸收课程所学的知识,模拟销售建立销售信心,转化成销售行为,拉动访量。 第四讲:不同年龄层次的养老规划及沟通技巧 一、养老险客户经营销售策略 1. 最大限度储备客户 2. 做好客户定位与分类 3. 客户销售分析四步法 案例:养羊的哲学 二、青年人的养老规划及沟通技巧(24-35) 1. 了解青年人的生活及工作心态 1)我不缺努力,但我公私泾渭分明 2)我精打细算,但我注重生活品质 3)我期盼未来,但我更喜欢当下乐 2. 与青年人沟通理财价值打开心门的逻辑 1)先理解再沟通 2)做导师助其成长 3)成长赚钱大于一切 场景训练:青年人销售逻辑及话术训练 三、中年人的养老规划及沟通技巧(36-50) 1. 了解中年人的生活及工作心态 1)投资上:厌恶风险,希求收益最高 2)工作上:有所保留,希望多金高位 3)生活上:有老有小,讲求品质平衡 2. 与中年人沟通理财价值打开心门的逻辑 1)直接导入需求 2)理解客户的压力,有重点的逐步引导 3)养老年金产品的沟通框架 场景训练:中年人销售逻辑及话术训练 四、中老年人的养老规划及沟通技巧(50-70) 1. 了解中老年人的生活及工作心态 1)今天我赚到的未必是老来所拥有的 2)今天所拥有的未必能传承给下一代 3)传承给下一代未必是孩子所喜欢的 2. 与中老年人沟通理财价值打开心门的逻辑 1)先走心,再走财 2)共情式沟通方式的核心 3)小钱做养老,大钱要传承 场景训练:中老年人销售逻辑及话术训练

课程领域:保险代理人

邹延渤-大连市
百万精英训练营
百万精英训练营

第一讲:销售就是要做百万 1.寿险精英职涯规划 案例分析:黄金行业的红利 2.百万精英成就之路 小组研讨:三种成长模式 3.百万销售系统模型 小组研讨:小组共创达成模型 第二讲:打造百万销售系统 一、目标管理 案例分析:保险销售的层次 二、个性营销 1.客户产品需求的性质和层次 案例分析:客户为什么无法成交 小组讨论:四类钻石客户需求分析 2.保险产品需求挖掘 小组讨论:发掘需求的具体方法 3.保险产品销售呈现 案例分析:SPIN让销售更精准 案例分析:FABE有效产品呈现 通关演练:四类人群呈现通关 4.客户产品异议处理 小组探讨:应对逆反五环之歌 通关演练:保险产品异议处理通关 三、客户管理 1.识别客户价值 小组讨论:客户需要几张保单 案例分析:客户价值深耕方向 2.客户关系管理 小组讨论:客户档案管理 案例分析:开门红之后的开门红 四、自我管理 1.自律管理 小组讨论:2017年的工作模式 2.学习能力 小组讨论:2017年的学习计划 3.幸福人生 案例分析:你看起来有哪些成功的样子 第三讲:人人都讲产说会 1.产说会的价值与流程 小组讨论:主题小产会的流程安排 2.产说会的主题与形式 小组讨论:活动营销与小产会的创意 3.产说会的呈现与演练 案例分析:针对小企业主的小产会展示 小组通关:5分钟演练通关

课程领域:销售精英

张轶-广州市
最新经济形势下的企业家
最新经济形势下的企业家 财富管理特训营

第一讲:财富传承之传承篇 一、风险管理 1.人身风险 2. 传承风险 3.税务风险 二、高净值人士财富掠夺的十大风险 1.财富下落不明 2.婚姻分割财富 3.债务连带噩梦 4. 资产贬值风险 5. 公私不分危机 6.法律变化影响 7.家人内耗悲剧 8.传承落空后果 9.遗产税威胁 10. 败家子危机 讨论:高净值人士常见风险揭示与应对 第二讲:财富传承的核心意义 一、财富传承核心价值 二、传承的是什么东西 1.家业传承 2.财富传承 3.精神传承 第三讲:保险传承特点 一、保险规划流程 二、保险传承特点 1.明确性 2.避税功能 3.避债功能 案例:保险传承案例分享 第四讲:信托传承特征及操作 一、信托服务意义——从“坟墓”伸出的手说起 二、信托服务模式——家族信托 三、 银行金融服务四层次与家族信托服务差异 四、信托服务与信托产品区别 五、家族信托的操作价值 六、知名信托服务经典案例 1.罗斯查尔德家族信托案例 2.迈克尔杰克逊家族信托案例 3.“肥肥”沈殿霞家族信托案例 4. 王菲家族信托案例 七、家族信托财富传承价值 1. 财富传承基本模式差异 2. 家族信托财富传承优势 八、家族信托避税避债解读 1.家族信托遗产税规避 2.家族信托规避债务原因 九、海外知名家族信托机构 十、国内家族信托现状与发展 案例分享:国内知名人士家族信托案例

课程领域:高资产净值人群

黄国亮-广州市
在线咨询
关注微信
华师经纪公众号
下载APP
优师优课APP
返回顶部
客服