公司法“人”的法律风险规避与防控
公司法“人”的法律风险规避与防控

第一讲:民法典对法定代表人的影响 一、定义 公司法人?公司法定代表人?法人代表? 讨论:对外吹的牛要不要认 案例:确认合同效力纠纷案 二、法定代表人的职责 什么能干?什么干了白干?什么干了要赔钱? 1. 越权代理 2. 无权代理 3. 表见代理 案例:某公司与张某合同纠纷案 案例:龙某与某商业管理公司不当得利纠纷案 三、法定代表人承担责任的时限 1. 有效的诉讼时效期间——时效期间从2年变成3年 案例:黄某与某汽车公司侵害作品信息网络传播权纠纷案 2. 溯及力——法不溯及既往? 案例:林某与某科技公司买卖合同纠纷案 3. 持续跨越的适用 案例:张某与某第一小学建设工程施工合同纠纷案 四、明确独立担保条款无效 1. 九民纪要规定 ——当事人有关排除担保从属性的约定,应当认定无效 案例:甲乙2019年在主合同约定甲丙担保合同无效情形的效力认定 2. 民法典规定:主合同无效---担保合同无效 案例:甲乙2021年在主合同约定甲丙担保合同无效情形的效力认定 五、保证方式——一般保证 ——连带责任保证应明确约定 案例:保证合同中仅约定债务人不履行到期债务时,债权人可以请求保证人承担保证责任的——责任认定 思考:保证合同中明示“保证人承担连带责任”的,是什么保证? 第二讲:公司法定代表人可能面临的法律风险 一、公司经营类民事纠纷 1. 公司类纠纷 1)发起人责任纠纷 案例:谢某、某公司发起人责任纠纷案 2)公司设立纠纷 案例:科技公司设立中对外签订合同纠纷案 3)出资人权益确认纠纷 4)股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任赔偿纠纷 5)损害公司利益赔偿纠纷 6)损害股东利益赔偿纠纷 案例:网络公司股东要求分配利润纠纷案 7)抽逃出资责任 互动问答 2. 公司经营合同纠纷类 1)缔约过失 案例:马某、A公司缔约过失责任案件 2)表见代理 3)担保责任 案例:公司合同中法人在连带责任担保处签字引发的责任 4)抵押责任 5)质押责任 二、刑事风险 互动:知识问答 1. 职务侵占 案例:公司大股东将投资项目和资金在两家关联公司之间流转纠纷案 2. 贪污 案例:杨某贪污案 1)利用职务之便收受贿赂是否构成贪污 2)如何认定是利用职务之便 3. 非法吸收公众存款 案例:旅游公司非法吸收公众存款案中法人责任 4. 非法贷款罪 案例:某银行违规放贷案中银行副行长责任 三、行政风险 法人因公司违法违规行为承担行政责任 四、对外担保类 1. 连带责任保证 案例:某公司对外融资贷款纠纷案中法人配偶连带责任承担 沉重负累,拖垮自己和家人的最后稻草! 2. 股权质押 案例:某科技公司股东为其母公司融资提供股权质押纠纷案 3. 物保 1)不动产抵押 案例:某高管在公司困境中以私产为公司提供抵押担保纠纷案 2)动产质押 案例:高管刘某将登记在其妻名下车辆为公司贷款提供质押 互动:知识问答 五、控制权风险 1. 股东资格确认纠纷 2. 股东会决议可否撤换法定代表人 案例:范某等请求变更公司登记纠纷 六、其他风险 1. 限高 2. 可能对子女的影响 其子女参加公考后政治审核中的影响 3. 公司传承问题 4. 其他 互动:知识抢答 七、风险规避与防控 1. 设置股权保护罩 2. 公与私剥离 第三讲:公司高管常遇的法律风险 互动知识问答 一、公司经营类民事纠纷 1. 公司类 1)股东资格确认纠纷 案例:邵某与浙江某公司股东资格确认纠纷案 2)损害公司利益赔偿纠纷 3)损害股东利益赔偿纠纷 4)股权激励下股权权利义务的行使 5)股权激励中的持股会员工是否是股东 案例:某网络公司持股平台纠纷案 6)董事会决议控制公司总经理人选 案例:王总诉请确认董事会决议无效案 2. 公司经营合同纠纷类 1)缔约过失 2)表见代理 3)担保责任 3. 个人执业类 1)高管竞业禁止纠纷 案例:刘某离职后天价赔偿金案 2)保密责任纠纷 案例:王某涉泄密赔偿案 二、刑事风险 《刑法》涉及国有企业高管的罪名就近九十个,贯穿公司从设立到终止的全过程。 1. 挪用公款罪 案例:张某挪用公款罪 案例:王某挪用其他单位在本单位设立账户资金案 2. 职务侵占、贪污、受贿罪 案例:企业设计总监与经销商合谋共同犯假冒注册商标罪、职务侵占罪 3. 非法吸收公众存款罪 案例:高某非法吸收公众存款罪 4. 非法贷款罪 5. 高管侵犯商业秘密案 案例:江苏某公司与费某侵犯商业秘密案 三、对外担保风险 1. 连带责任保证 2. 股权质押 3. 物保风险 1)不动产抵押 2)动产质押 互动知识问答 第四讲:实控人、隐名股东可能面临的法律风险 一、公司实控权 1. 股权代持的风险 案例:张某代同学持股被诉抽逃出资案 2. 公司人事权之争 1)公司总经理是谁的人 2)公司法定代表人可用不可撤 3)公司董事长终身制 案例:真功夫公司、潘某等公司决议撤销纠纷二审案 3、股东会的“坑”也是“局” 1)董事会召集通知中的陷阱 2)股东会决议被撤销的三大事由 3)股东会通知要点 二、公司可享红利被做空 1. 隐名股东变身工商登记股东的方式 案例:某公司诉张某股东资格确认纠纷案 2. 挂名股东擅自转让代持股份时的救济 案例:贾某与张某确认合同无效纠纷案 3. 口头代持的约定在诉讼中的效力 案例:戴某诉某实业公司股东资格确认纠纷案 4. 冒名登记与股权代持的判断 案例:吴某与某公司股东资格确认纠纷案 5. 拒不分红时的救济 退股?分红? 三、控制权大战的法宝 1.股权被稀释的救济 案例:黄某诉陈某股东确认纠纷案 2. 新股东也能查“旧”账 案例:某公司诉李某股东知情权案 3. 股权回购价款是否自由 案例:某资产公司与某公司请求公司收购股权纠纷 互动知识问答

课程领域:创业者、企业法定代表人、实控人、董监高

李雯-重庆市
合同管理风险与防范
合同管理风险与防范

第一讲:合同管理的重要性 从中国最大股权纠纷案看合同的重要性---福建首富陈发树与云南红塔的股份转让之争 一、合同纠纷诉讼情况 1. 合同纠纷的种类 ——近一百五十种案由 2. 合同纠纷的数量 ——合同类纠纷案件数量超过4624万件 3. 合同纠纷的处理时间 ——一审、二审、再审、一审、二审、再审、审判监督 二、企业合同概况 1. 内部合同 ——股东间的合作协议 ——从协议到章程再到章程修正案 ——员工协议 2. 对外合同 1)合作协议 2)买卖合同 3)跨国合同 3. 内外混合的合同 案例:企业对外签订的合同,法人或高管提供保证责任 4. 书面合同VS口头合同 1)合同约定、交易习惯、当地惯例、法律规定 2)效力、证据搜集与保留 第二讲:合同签订的管理与风险防范 一、合同起草的背景 1. 宏观看合同 1)全面理解合同 案例:合同不限于“白纸黑字的合同” 2)合同与商业思维 3)合同审查的原则 2. 中观看合同 1)合同审查需要深入商业与交易 2)公司性质、交易结构 3)理性预期 3. 细看合同订立 1)合同主体资格 案例:认错借款人,借款一去不返 a主体身份认不清 案例:与壳公司做大生意,损失难以弥补 b对合同主体资信情况调查不足 2)合同条款结构 3)合同模版适用技巧 4)合同签署细节 5)合同价款、支付方式 6)合同终止与解除条款 7)违约责任与救济 8)合同权利义务 9)仲裁与诉讼管辖 现场模拟:学员模拟合同商谈签订过程 二、合同签订 一份合同经历了多番磋商、谈判直到签订 1. 保持客观抓重点 ——合同的要件是:当事人+标的+数量+质量+价款+履约地点及期限+违约责任+争议解决方式 2. 预留风险的处理口 1)多种履约方式 2)补充协议条款 3)条件放入后续合同细则 案例:轮船公司签订运输合同时设置了几种出行条件下可变更的船行及航行时间 案例:中国某公司与甲国某公司主合同中明确双方确认的邮件可作为合同附件 3. 特别注意的三大事项 事项一:签字盖章 事项二:合同附件 事项三:签约时间 三、几种特殊代理 1. 无权代理 1)自始未授权 2)虽有授权,但范畴小 3)虽有授权,但已过期 2.表见代理 ——符合无权代理的表象+第三人有理由相信 四、新九民纪要,担保实务中的风险防与控 1. 交易前的决议审查 2. 担保合同设计以及签订阶段的风险把控 3. 规范商事交易习惯 第三讲:合同履行期间的法律风险与防控 一、合同履行 1. 合同生效 案例:某房地产公司与某国有资产管理公司确认合同有效纠纷案 案例:某甲与某乙股权转让合同履行纠纷案 2. 合同争议 案例:甲基金公司与乙公司缔约过失责任纠纷案 1)标的合法性 案例:甲公司为偿还乙公司债务,将丙公司土地低价抵债的合同 2)标的确定性 案例:设备租赁合同履行时发现型号未作明确约定而产生争议 二、合同或有违约 1. 不能履行 2. 迟延履行 3. 不完全履行 三、合同履行中的顺序 1. 同时履行抗辩权 案例:你不付款,我不交货 2. 不安抗辩权 案例:你最近亏损多,我先停止履行 四、合同无效的法定情形 1. 无民事行为能力人签订的合同 案例:小学生签订的豪车买卖合同 2. 虚假意思表示 3.违背公序良俗的无效 4. 恶意串通损害他人的无效 第四讲:合同风险发生后的防控 一、签订补充协议 1. 合同重要条款的变更 案例:某公司因原材料国际局势影响爆涨后协商签订补充协议调整价格 2. 合同非重要条款的变更 案例:某外贸公司与某包装公司就产品外包装变更未签书面协议产生争议 3. 补充协议的形式 讨论:正式补充协议、恰商单、双方确认的电子邮件 ——主合同中明确的方式为准 二、终止合同 1. 协商解除 2. 违约金、赔偿金 案例:甲机械厂购入乙机电厂电机,因电机故障导致数人伤残的赔偿纠纷 案例:丙公司与丁公司约定违约金金额为合同总价款的两倍。 3.合同权利转让 案例:甲公司危机前将其合同权利义务转让给乙公司 4. 违约责任条款不明时的救济 5. 缔约过失责任 案例:乙方因甲方假借合同恶意磋商主张合同无效 互动环节 三、诉讼与仲裁的选择 1. 诉讼:法定,管辖法院(一审、二审、再审) 2. 仲裁:约定,一裁终局 四、诉讼时效的把握--有效期内的法定保护 1. 有效的诉讼时效期间 ——时效期间从2年变成3年 案例:黄某与某汽车公司侵害作品信息网络传播权纠纷案 2. 溯及力 ——法不溯及既往 案例:林某与某科技公司买卖合同纠纷案 3. 持续跨越的适用 案例:张某与某第一小学建设工程施工合同纠纷案 4. 新旧不一致时怎么办 ——适用主张原则的规定---尚方宝剑 五、新《民事证据规定》对公司的影响 1. 谨慎对待授权委托书 2. 对“明确线索”的理解 3. 鉴定制度的完善对日常证据材料搜集保管的新要求 4. 电子数据 第五讲:民法典对合同法的调整 一、新增合同类型 1. 承揽合同 案例:定制情侣戒纠纷 2. 利益第三人合同 3. 合伙合同 4. 保证合同 案例:某商行与庞某借款合同纠纷案 5. 物业服务合同 6. 保理合同 现场模拟 二、情势变更原则 1. 呼应尚方宝剑 2. COVID---19新冠疫情的影响 互动:学员抢答 3. 情势变更与不可抗力 案例:长租公寓减免租金纠纷案 案例:商铺被关门租金纠纷案 案例:“暂停”后滞留物品保管费纠纷案 三、修改、完善的合同类型 1. 买卖合同 案例:回赎期内未赎回后被卖出的买卖合同纠纷案 2. 技术开发合同 案例:某冶金公司与某铝电公司著作权属纠纷案 3. 建设工程合同 案例:某中学与某建司施工合同纠纷案 互动环节

课程领域:创业者、企业法人、董监高及部分职员

李雯-重庆市
企业经营法律风险与防控
企业经营法律风险与防控

第一讲:公司股权架构及控制权 一、公司股权 1. 股东资格的认定 ——资格的认定及判断标准 案例:某工贸公司、能源公司股东资格确认纠纷案 2. 股东出资 ——资金+资源(可用货币估价、可依法转让) 案例:启迪公司与国华公司等股权确认纠纷案 3. 隐名持股的风险 ——隐名股东+实际出资=工商变更登记? 案例:百勤公司与吴某股东资格确认纠纷案 二、公司控制权 1. 增资扩股 ——未经股东会决议+虚假增资+损害原股东权益+已办理工商登记=无效 案例:黄某诉陈某等股东资格确认案 ——增资利器——优先认缴权的正确使用 案例:红日公司、蒋某诉绵阳公司股东会决议效力及公司增资纠纷案 2. 股权转让 ——一股二卖+善意取得+无权处分=有效? 案例:京龙建设公司与三岔湖公司等股权确认纠纷案 3. 股东退股权 ——人在股在,人走股留? ——初始章程约定+支付合理对价+不违反法律强制性规定=有效 案例:宋某诉西安市大华公司股东资格确认纠纷案 三、公司股权架构 案例:从龙湖地产看架构顶层设计原理 1. 有限合伙公司 案例:蚂蚁金服 图表:有限合伙公司优缺点对比图 2. 自然人直接架构 案例:明家科技 ——套现个税可预期+可免征+纳税地优惠 ——控制权不集中-股权杠杆缺乏-长期持股税负高 3. 控股公司架构 案例:从红星美凯龙两次重组看架构调整之痛 案例:控股公司优缺点对比图 4. 混合股权架构 案例:公牛集团 四、家族传承 1. 夫妻股权 ——家族传承型企业的风险防控 案例:从王朝影视王薛二人离婚时股权处置看家族传承风险防控 2. 兄弟股权 ——转股+分立 案例:从兄弟“分家”反目看兄弟股权转让风险防控 3. 子女股权 案例:从富贵鸟传承经验反思子女接手家族企业风险防控 第二讲:公司劳动用工法律风险防范策略 一、员工入职期间的风险防范 1. 试用期的员工——透过面纱猜面容 2. 未签订书面劳动合同法律风险与防范策略(是否可以延展) 1)1个月是红线,先订合同后用工 2)员工亲笔签名、纳印,要复核 案例:麻辣鸡丝的合同 3)双倍工资?无固定期限劳动合同 备好书面协议! 4)预留退出机制---可多选择性 3. 身负竞业禁止或有保密协议的员工入职法律风险与防范策略 互动知识问答 二、员工在职法律风险与防范策略 1. 劳动合同签订内容 1)格式条款 2)特殊约定 现场模拟:劳动合同签订 2. 特殊工种或员工特殊情况的风险防范 互动知识问答 1)高危行业员工的劳动合同 2)孕期、哺乳期 3)受伤恢复期 3. 商业秘密与竞业禁止 4. 员工股权激励 5. 第三人侵权法律责任划分 案例:甲公司员工张某在上班期间被高空坠物砸伤 三、劳动关系解除法律风险与防范 ——公司能否通过吸收合并而裁员? 互动知识问答 ——员工涉嫌刑事案件能不能留? 互动知识问答 第三讲:公司经营合同管理与风险防范 一、合同起草与审查的法律风险及策略 1. 宏观看合同 1)全面理解合同 案例:合同不限于“白纸黑字的合同” 2)合同与商业思维 3)合同审查的原则 2. 中观看合同 1)合同审查需要深入商业与交易 2)公司性质、交易结构 3)理性预期 3. 细看合同订立 1)合同主体资格 案例:以拟成立的公司名义对外签订的合同效力认定 2)合同条款结构 3)合同模版适用技巧 4)合同签署细节 5)合同价款、支付方式 6)合同终止与解除条款 7)违约责任与救济 8)合同权利义务 9)仲裁与诉讼管辖 现场模拟:学员模拟合同商谈签订过程 二、合同履行法律风险与防范策略 1. 合同生效 案例:青海某房地产公司与青海国有资产管理公司确认合同有效纠纷案 2. 合同履行 案例:温某与徐某股权转让合同履行纠纷案 3. 合同争议 案例:兴业全球基金公司与江苏熔盛公司缔约过失责任纠纷案 三、新九民纪要中对担保的重点解读 1. 公司为他人提供担保的情形 2. 担保实务中的风险防与控 1)交易前的决议审查 2)担保合同设计以及签订阶段的风险把控 3)规范商事交易习惯 第四讲:公司诉讼与仲裁法律风险与防控策略 一、民商事法律风险与防控策略 1. 物权纠纷 案例:中银国际证券有限公司与上海普鑫投资管理咨询公司财产损害赔偿纠纷案 2. 股权纠纷 案例:深圳市某有限公司股权确认纠纷案 3. 合同纠纷 案例:万通投资与云南高盛公司确认合同无效纠纷案 4. 劳动争议 案例:孙某与融创物业公司追索劳动报酬纠纷案 5. 知识产权著作权 案例:洪某诉贵州五福坊食品公司侵犯著作权纠纷案 二、刑事法律风险与防控策略 1. 破坏社会主义市场经济秩序罪 案例:覃某抽逃出资、贷款诈骗案 2. 贪污、贿赂、挪用公款罪 案例:陈某挪用公款案 三、行政法律风险与防控策略 案例:南京某公司与江苏省工商行政管理局行政处罚案 四、诉讼与仲裁的选择 1. 诉讼:法定,管辖法院、一审、二审、再审 2. 仲裁:约定,一裁终局 五、新《民事证据规定》对公司的影响 1. 谨慎对待授权委托书 2. 对“明确线索”的理解 3. 鉴定制度的完善对日常证据材料搜集保管的新要求 4. 电子数据

课程领域:创业者、企业法人、董监高及部分职员

李雯-重庆市
民法典——掌握新时代下的“利器”
民法典——掌握新时代下的“利器”

第一讲:民法典总则 一、原则 1. “尚方宝剑”——无据可依时的终级秘诀 1)源于法的“滞后性” 2)法是最低层次的道德 2. 原则条款——弘扬社会主义核心价值观 案例:撞伤儿童离开被阻猝死索赔案 3. 绿色条款 案例:常某、薛某承揽合同纠纷案 4. 公序良俗 案例:纹身哥的故事 二、法人与法定代表人 定义:公司法人?公司法定代表人?法人代表? 讨论:对外吹的牛要不要认 案例:确认合同效力纠纷案 职责:什么能干?什么干了白干?什么干了要赔钱? 案例:某公司与张某合同纠纷案 案例:龙某与某商业管理公司不当得利纠纷案 三、诉讼时效 1. 有效的诉讼时效期间——时效期间从2年变成3年 案例:黄某与某汽车公司侵害作品信息网络传播权纠纷案 2. 溯及力——法不溯及既往? 案例:林某与某科技公司买卖合同纠纷案 3. 持续跨越的适用 案例:张某与某第一小学建设工程施工合同纠纷案 4. 新旧不一致时怎么办 ——适用主张原则的规定 第二讲:物权——最基本的保障 一、物权的设立、变更、转让和消灭 1. 不动产登记 1)合同+登记+支付+善意=有效 案例:一房二卖怎么办? 2. 动产交付 案例:婚前买车婚后被瞒着卖了,怎么办? 3. 善意在不动产、动产中的作用 案例:低于市场价一半买入并实际居住,房产是我的吗? 二、房产居住权 案例:爷爷将房产赠予孙子甲并过户,将居住权赠予保姆 1. 所有权是否能对抗居住权 案例:老人将房产赠予孙子丙,费太高改为卖,孙子乙不服 2. 传统传承中避免再交易税费高 案例:李某为还债把房子抵偿给对方,但之前已将居住权赠予侄女 3. 恶意逃避债预先登记居住权 案例:如何买房能真住 三、所有权 1. 建筑物区分所有权 1)所有、共有、专有 案例:某投资公司与业委会建筑物区分所有权纠纷案 2)确认专有部分并享有所有权,专有以外共有 案例:房开企业与小区业委会不当得利纠纷案 3)共有部分享有权利、承担义务,不得以放弃权利为由不履行义务 案例:房开企业与刘某房屋拆迁安置补偿合同纠纷 4)善意+权利 2. 建设用地使用权 1)70年、50年、40年 2)住宅用地、商业用地、工业用地 3)自动续期 四、担保物权 1. 抵押、质押、留置 2. 以登记作为公示方式的清偿顺序 案例:轮渡站船舶买卖合同纠纷案 3. 租赁物已转移占有,在先的租赁关系受不受抵押权影响 4. 抵押人能不能转移抵押财产 5. 扩大可质押财产范围、取消质押登记机关 案例:资管公司金融借款合同纠纷案 第三讲:合同编——签字画押的法律风险防控 一、新增合同类型 1. 承揽合同 案例:定制情侣戒纠纷 2. 利益第三人合同 3. 合伙合同 4. 保证合同 案例:某商行与庞某借款合同纠纷案 5. 物业服务合同 6. 保理合同 现场模拟 二、情势变更原则 1. 呼应民法典总则之社会主义核心价值观 案例:COVID---19新冠疫情的影响 互动:学员抢答 2. 情势变更与不可抗力 案例:长租公寓减免租金纠纷案 案例:商铺被关门租金纠纷案 案例:“暂停”后滞留物品保管费纠纷案 三、修改、完善的合同类型 1. 买卖合同 案例:回赎期内未赎回后被卖出的买卖合同纠纷案 2. 技术开发合同 案例:某冶金公司与某铝电公司著作权属纠纷案 3. 建设工程合同 案例:某中学与某建司施工合同纠纷案 四、新九民纪要中对担保的重点解读 1. 公司为他人提供担保的情形 2. 担保实务中的风险防与控 1)交易前的决议审查 2)担保合同设计以及签订阶段的风险把控 3)规范商事交易习惯 第四讲:“四权”——民法典对我们生活的保护 一、隐私权 1. 个人隐私保护,大声说不 案例:下载APP时被索取各种权限如何处理? 2. 如何不让你滥扫我的“脸” 案例:315晚会曝光宝马等进店就人脸识别并记录 3. 泄露我的号码我如何告你 案例:买房后电话天天被装修公司炮轰,怎么办? 二、婚姻权 1. 离婚不易请三思 2. 结婚太“贵”需谨慎 3. 财产婚“前”婚“后”差别大 三、继承权 1. 法定继承 案例:儿子如何代位父亲在爷爷的遗产中得到应得的一份 2. 遗嘱继承 案例:遗嘱将财产全部赠予保姆能否对抗亲生子女 3. 居住权能否通过遗嘱继承 案例:仅有居住权登记的房产通过遗嘱赠予邻居,邻居能得房吗? 四、侵权 1. 无过错责任 案例:交通事故中无责任是否还要赔钱? 2. 责任主体的特殊规定 案例:儿童在学校门口打架,该谁赔? 3. 医疗损害责任 案例:护士失误致人死亡谁来赔? 4. 高空抛物 案例:头顶上的安全

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民法典解读——银行业务法律风险控制
民法典解读——银行业务法律风险控制

第一讲:民法典---银行合同贷前风险管控 一、个人信息保护 1. 民法典第1038条明确规定 2. 银行对泄露自然人客户个人相关信息属违法行为 案例:某网络公司与林某合同纠纷中提供林某在其支行银行流水被诉案 (银保监会消费者权益保护局通报) 3. 个人信息保护的要点 1)APP权限设置的限制 案例:客户使用银行APP时被索取各种权限是否侵权 2)关于自动扫描客户的“脸” 案例:315晚会曝光宝马等进店就人脸识别并记录 3)那些可查询客户银行流水的人 案例:A公司律师持律师调查令前往银行查询打印B公司法人个人账户流水 4. 风控建议四步曲 一步曲:建立数据安全策略与标准 二步曲:依法合规采集、应用数据 三步曲:划分数据安全等级,明确访问、拷贝权限 四步曲:定期审计数据安全 二、格式条款责任加重 1. 格式条款责任加重 1)免除、减轻银行责任:公平+提示;不合理;无效 2)空间:是否一概而论以无效处之,如何运用司法解释 3)风险防控:找到公平的理由、提示客户 2. 情势变更原则 1)情势变更与不可抗力的差异 2)判断与应对 3. 预约责任 1)影响面:业务涉及信用卡、综合授信 2)风险防控:确定性降级、列明例外 4. 禁止高利贷 1)24%是红线 2)风险防控:加强客户融资成本管理;信用卡解释;保理的解释 三、新增居住权---抵押权受威胁 解读:民法典第366条规定 ——拥有抵押权的房屋却无法处置 1.居住权场景 案例:林爷爷为再婚设定婚房而引发的纠纷 2. 居住权的特点及影响 1)物权+不可转让+登记设立 3.风控建议六步曲 一步曲:现场落实抵押物 二步曲:谨慎接受设有居住权的房屋为抵押物 三步曲:合同约定违约责任及银行救济措施 四步曲:对已设立居住权的抵押房屋,通知并取得居住权人的书证 五步曲:约定未经银行同意,不得修改居住权合同或设置权利 六步曲:完善抵押合同 四、买卖不破租赁 解读:物权法第190条---民法典第405条 ——明确租赁物已转移占有的买卖不破租赁 案例:李某、吴某租赁纠纷案 1. 倒签租赁合同“埋雷” 2. 银行贷前尽调不可少 五、抵押权与质权的清偿顺序 解读:民法典第415条 案例:林某别墅的归属权纠纷 六、保证责任 1. 保证责任类型 ——你不说我也不说的一律认为是一般保证 案例:某酒店贷款合同纠纷案 ——风险分担原则---用“连带责任担保” 2. 保证责任期限 ——约定不明的默认为六个月 案例:某公司与张某、某银行贷款合同纠纷案 3. 担保独立约定有效性 案例:某公司与法人其它公司担保约定纠纷案 4. 担保有效性 1)机关法人担保是否有效 2)营利法人的学校、幼儿园、医疗机构、养老机构担保是否有效 3)公司未经有效内部决议,为全资子公司提供的担保是否有效 4)银行未根据上市公司公开披露信息签订的担保合同是否有效 ——赔偿责任承担主体 5)借款合同中未列明最高额担保合同 ——最高额担保合同签订前的债权如何纳入本合同中 6)担保合同无效的不同情形中,担保人的责任承担 7)委托贷款中,委托人可以主张就登记在受托人名下担保物权优先受偿 七、所有权 1. 建筑物区分所有权——所有、共有、专有 案例:某投资公司与业委会建筑物区分所有权纠纷案 1)确认专有部分并享有所有权,专有以外共有 案例:房开企业与小区业委会不当得利纠纷案 2)共有部分享有权利、承担义务,不得以放弃权利为由不履行义务 案例:房开企业与刘某房屋拆迁安置补偿合同纠纷 (善意+权利) 2. 建设用地使用权 1)70年、50年、40年 2)住宅用地、商业用地、工业用地 3)自动续期 第二讲:民法典---银行合同贷中风险管控 一、交易背景 1. 及时更新所依据法律名称 2. 千万别再提根据《中华人民共和国合同法》 3. 四招来保护 二、保证期间已过 ——保证人在履行担保责任通知书上签字,也不一定有效 案例:银行与某公司借款合同保证人纠纷 三、债权转让 1. 明确债权转让需通知保证人,认可禁止债权转让条款的效秘 ——合同中排除+增加约定条款+“开会” 2. 明确债务转移需经保证人书面同意,但可另做约定 ——约定最大 四、抵押权设置与变更 1. 抵押人可转让抵押财产 ——合同来防雷+增加救济通道 案例:某公司抵押房产私自转让、再转让引发的纠纷 2. 抵押物损毁、灭失、被征收 ——银行应及时书面要求给付义务人给付两金 案例:某公司抵押物被误炸后的赔偿纠纷 五、担保责任 1. 独立担保之否定 ——担保合同的从属性 案例:某公司主合同无效引发的担保合同纠纷案 2. 担保实现条件变难 ——通过合同来充分约定 3. 反担保业务中,担保合同无效的情形 ——担保人承担担保责任后是否可以要求反担保人承担责任 案例:某公司贷款涉嫌违规出具金融票据,担保人要求反担保人承担责任 七、生效条款 ——签字?签字+盖章? 案例:某公司合同中法人签字为代签假名 八、格式合同 ——法无禁止即自由,风险防控的最佳利器 第三讲:民法典---银行合同贷后救济 一、及时跟踪、处处留痕 1. 借款人未按约定提供财务报表 案例:某汽车公司贷款合同纠纷案 2. 提防借款人“逃废债” 3. 预防抵押人违约转让抵押物 二、调查设定居住权情况 1. 非常重要的变化 案例:爷爷将房产赠予孙子甲并过户,将居住权赠予保姆 2. 所有权是否能对抗居住权 案例:老人将房产赠予孙子丙,费太高改为卖,孙子乙不服 3. 传统传承中避免再交易税费高 案例:李某为还债把房子抵偿给对方,但之前已将居住权赠予侄女 4. 恶意逃避债预先登记居住权 案例:如何买房能真住 5. 个人不良房贷之抵押物取回障碍 案例:依法收回抵押权的房产无法处置---家中住着15口人 三、保证与担保责任 1. 同一债务的多个担保人责任如何分 案例:某公司最高额贷款合同的3个连带担保人责任划分 2. 同一债务的多个担保人中一人受让债权的责任 例外情况 案例:某公司贷款合同纠纷 3. 银行对同一债务多个保证人的权利主张 四、一般保证人的先诉抗辩权 ——何时能用?如何用? 案例:张某贷款合同后离婚,其弟作为保证人的抗辩 互动环节 五、诉讼时效 1. 有效的诉讼时效期间——时效期间从2年变成3年 案例:某汽车公司贷款纠纷案 2. 溯及力——法不溯及既往? 案例:某科技公司合同纠纷案 3. 持续跨越的适用 案例:某房地产公司贷款合同纠纷案 4. 新旧不一致时怎么办 1)适用主张原则的规定 六、贷款方已进入破产程序之权利保障 1. 破产重整程序之有财产担保优先债权的特权 1)重整计划草案表决组---有财产担保债权组 2. 重整计划草案中的权益保障 1)展期所对应的补偿 2)债转股是否接受 3. 重整程序时效问题 4. 九民纪要之破产程序中有财产担保债权优先行使

课程领域:银行业、资产公司高管、职员

李雯-重庆市
民法典担保制度解读
民法典担保制度解读

第一篇:民法典对于担保的总控影响 第一讲:民法典总则对担保的影响 一、原则 1. “尚方宝剑”——无据可依时的终级秘诀 1)源于法的“滞后性” 2)法是最低层次的道德 2. 原则条款——弘扬社会主义核心价值观 案例:撞伤儿童离开被阻猝死索赔案 3. 绿色条款 案例:常某、薛某承揽合同纠纷案 4. 公序良俗 案例:纹身哥的故事 二、法人与法定代表人 定义:公司法人?公司法定代表人?法人代表? 讨论:对外吹的牛要不要认 案例:确认合同效力纠纷案 职责:什么能干?什么干了白干?什么干了要赔钱? 案例:某公司与张某合同纠纷案 案例:龙某与某商业管理公司不当得利纠纷案 讨论:法定代表人在合同担保处的签字起什么用 案例:某公司担保合同纠纷之法定代表人张某连带责任 第二讲:诉讼时效 1. 有效的诉讼时效期间——时效期间从2年变成3年 案例:黄某与某汽车公司侵害作品信息网络传播权纠纷案 2. 溯及力——法不溯及既往? 案例:林某与某科技公司买卖合同纠纷案 3. 持续跨越的适用 案例:张某与某第一小学建设工程施工合同纠纷案 4. 新旧不一致时怎么办 ——适用主张原则的规定 第三讲:建设用地使用权也将影响担保权 1. 70年、50年、40年 2. 住宅用地、商业用地、工业用地 3. 自动续期 第二篇:民法典下保证担保与担保物权的变化 第二讲:民法典之保证担保的变化 一、担保领域的整体影响 ——《担保法》、《物权法》等担保核心规范相应废止 民法典章节中:物权编分编之担保物权、合同编之典型合同及保证合同、保理合同 二、增加保证担保的实现条件 解读:民法典第681条规定 ——保障债权实现+约定+债务人不履行到期债务/发生约定情形 案例:刘某依据保证担保合同中双方约定条款主张债权 三、明确独立担保条款无效 1. 九民纪要规定 ——当事人有关排除担保从属性的约定,应当认定无效 案例:甲乙2019年在主合同约定甲丙担保合同无效情形的效力认定 2. 民法典规定:主合同无效---担保合同无效 案例:甲乙2021年在主合同约定甲丙担保合同无效情形的效力认定 四、保证方式——一般保证 ——连带责任保证应明确约定 案例:保证合同中仅约定债务人不履行到期债务时,债权人可以请求保证人承担保证责任的——责任认定 思考:保证合同中明示“保证人承担连带责任”的,是什么保证? 五、保证期间,债务履行期限届满之日起六个月 ——债权人及时在保证期间内主张权利的依据 案例:某公司向其债务人的保证人主张债权的时效纠纷 六、一般保证债务的诉讼时效起算日 ——从保证人拒绝承担保证责任的权利消灭之日起算 案例:保证人丙以债务人甲尚有偿债能力而拒绝承担担保责任而引发的诉讼案 例外情况: 1)债务人下落不明且无财产可供执行 2)法院已受理债务人破产案件 3)注意破产案件中债务人与保证人的停止计息时间点!可否追偿? 4)债权人有证据证明债务人的财产不足以履行全部债务或丧失履行债务能力 5)保证人书面表示放弃本款规定的权利 案例:保证人吴某签字画押的放弃书是否真的有效? 实践中的争议及“坑” 七、债权人转让债权需通知保证人(认可禁止债权转让条款的效力) ——转让债权+通知保证人=生效 约定禁止债权转让时:保证人未书面同意转让=保证人不再承担保证责任 案例:麻辣鸡丝说我不同意你非让我签字,无效! 八、债务转移需经保证人书面同意 ——可约定!商法的自由本质 九、删除连带责任保证人,相互追偿规定 ——已承担保证责任的保证人有权向债务人追偿 ——而不再规定保证人享有向其他连带责任保证人追偿的权利 案例:甲真的“爱”乙就帮乙还债,同为保证人的丙丁“解脱”。 注意:内部追偿权未被民法典吸纳。 十、调整不得为保证人的情形 1. 机关法人!但有例外 2. 以公益为目的的非营利法人、非法人组织 3. 企业法人的分支机构? 案例:某建筑公司台湾分理处为某项目提供保证是否有效 现场模拟 第三讲:民法典所涉担保物权的重要调整 一、非典型担保合同的效力 1. 首次认可有担保功能的非典型担保合同效力 2. 债权人+特定物+享有担保功能的合同+公示===可对抗 案例:出租人张先生对租赁物的所有权经登记可否对抗土豪买主王先生。 二、公示方式的担保物权的清偿顺序 ——担保物权的公示方式统一 三、统一动产抵押的设立及特殊效力规则 1. 动产抵押的设立 1)抵押合同生效时设立 2)未经登记不得对抗第三人 案例:甲把汽车抵押给乙,又卖给土豪丙,乙丙谁有权? 2. 动产抵押的优先受偿顺序 1)不和对抗正常经营活动中已经支付合理价款并取得抵押财产买受人(仅限于动产浮动抵押) 2)不得对抗同一产上在先登记或交付的质权(先来后到要记好) 3)担保价款,要符合公示要求的情形下具有优先效力(留置权除外) 四、明确租赁物已转移占,设立的租赁关系不受抵押权影响 ——已出租+已转移占有==继续有效 案例:甲的房产已租给乙居住两年,现卖后,乙还能否租住 五、允许抵押人转移抵押财产 1. 抵押期间抵押人可以转让抵押财产 2. 抵押人转让抵押财产的,应及时通知抵押权人。 讨论:“及时通知”的标准?事前还是事后?未通知的后果 案例:甲抵押的房产因故需变卖,可以卖了! 3. 明显不合理低价转让的救济 案例:甲将其价值逾千万的别墅变卖250万给朋友乙 六、取消对流押/流质条款的禁止性规定 案例:甲银行可依法就其担保财产优先受偿。 七、扩大可质押财产范围,取消质押登记机关的规定 ——现有的+将有的 互动环节

课程领域:创业者、企业法人高管、职员

李雯-重庆市
《企业管理者的法律通识》
《企业管理者的法律通识》

第一讲:遇见法律 话题1:谈“以事实为根据,以法律为准绳” ——在法庭上,只有证据,没有事实 话题2:谈法官的自由裁量权 ——法官所认定的法律才是法律 话题3:谈电话录音的合法性 ——这个通话可能会被录音 话题4:谈借款风险 ——杨白劳与黄世仁的角色互换 话题5:谈利益驱动 ——如果当事人不说谎话,事情也好办 话题6:谈舆论对案件的影响 ——“第三只手”的力量 话题7:谈遭遇法律的应对 ——遭遇法律问题时,怎样做才不至于被动? 话题8:谈将房产直接登记在未成年人子女名下利益得失 ——利弊三对照 话题9:谈签名、盖章、按手印的学问 ——签名、盖章、按手印风险分析 话题10:谈撞伤与撞死成本比较 ——马加爵案再分析,看世人心理变化 话题11:谈假离婚的风险 ——理想很丰满,现实很骨感 话题12:谈斑马线 ——没有绝对的安全,只有相对的安全 第二讲:邂逅法律 话题13:谈法官(一) ——法官很忙 话题14:谈法官(二) ——赃官可恨,人人知之;清官尤可恨,人多不知 话题15:谈法官(三) ——警惕法官失误,提前做预案 话题16:谈法官(四) ——法官与律师之间的司法勾兑 话题17:谈律师(一) ——我从来不说这个案件一定能赢 话题18:谈律师(二) ——两难选择之难 话题19:谈律师(三) ——按照客观事实你应该能赢 话题20:谈法律的进步 ——规则重要,还是生命更重要 话题21:谈审判的终极目的 ——纠纷的解决就是解决纠纷 话题22:谈法律思维角度 ——基于事件中的普通人视角 话题23:谈执念(一) ——面对不利判决,是妥协还是抗争 话题24:谈执念(二) ——庭内庭外,都无所谓真正意义上的公正 话题25:谈刑法与民法程序 ——判决是程序意义上的裁判 话题26:谈自由心证 ——法律常常靠高概率事实,来判断无比复杂的事件 第三讲:遭遇法律 话题27:谈法律的延伸 ——条文法的限制,难到了一众法官 话题28:谈厌讼 ——在抗争中妥协 话题29:谈法律与亲情(一) ——法律与亲情的冲突 话题30:谈法律与亲情(二) ——亲亲相隐的温度 话题31:谈人心 ——世事无常,人心更无常 话题32:谈取舍 ——法律不是某个当事人的公正对待问题,而是众多当事人的公正。 话题33:谈职业操守 ——律师与当事人的好坏无关,只与职业有关 话题34:谈法律的无奈 ——谢谢你,公司的租赁定金要回来了 话题35:谈法律界限 ——不经意间犯的错误,竟然已经严重违法了 话题36:谈法律界限 ——法无授权不可为,法不禁止皆自由 话题37:谈疏忽 ——借车给朋友,却丢了一套房 第四讲:再见法律 话题38:谈股东风险 ——作股东真的好危险 话题39:谈败诉 ——法律不保护躺在权利上睡觉的人 话题40:谈法律的工程学 ——融会贯通才是法律人 话题41:谈立法本意 ——十年或是一年 话题42:谈方法 ——正当的请求与非正当的手段 话题43:谈证据(一) ——事实是经过法律筛选的事实 话题44:谈证据(二) ——证据意识决定你的权利能否被保护 话题45:谈证据(三) ——这个段子真的很重要 话题46:谈证据(四) ——认定证据必须接受证据规则的约束 话题47:谈打工者的困境 ——向企业讨薪怎么这么难? 话题48:谈X防范 ——性侵受害者与“仙人跳”

课程领域:企业管理人员、合规及风控人员、企业全员法律培训

孙成龙-成都市
《物业企业法律风险与防范》
《物业企业法律风险与防范》

第一讲:物业服务费的法律保障 一、物业服务费问题 1. 民法典对物业费的规定 2. 拒交物业服务费情形列举和法律分析 1)以服务瑕疵为由 2)以服务收费不合理为由 3)以买房未入住为由 4)以房屋质量问题为由 5)业主和租住人发生争议为由 6)以未签订物业服务合同为由 7)以全部或者部分物业费超过诉讼时效为由 8)造成业主人身、财产损失为由 9)业主能否以楼上漏水为由 10)一楼住户没使用过电梯为由 11)以物业服务合同期限已届满为由 二、催收物业费应当注意的问题 1. 证据留痕 2. 物业公司是否可以用停水停电的方法催收物业费 3. 物业公司收取违约金问题 第二讲:详说民法典关于物业的新规 一、公共收益问题 《民法典》规定 1. 公共区域 1)利用道路或共有空间增设的停车位 2)附着于共有基础设施之上的各类广告 3)出租共有空间 二、如何扣除必要成本 三、如何分配共有部分收益 1. 业主大会讨论决定收益的使用 2. 不再优先用于补充专项维修资金 3. 一般抵扣物业费、兑换成购物卡或直接分现金 案例分析:创业城物业因广告收益分配不合理走人案 风险提示:民法典出台,强调乙方意识 四、停车位问题——车位三种形式 民法典规定 1. 产权车位 2. 共有车位 3. 人防车位 案例分析:820个车位确权案 五、业主转让、出租、设立居住权告知物业服务人问题 1. 居住权问题——《民法典》关于居住权的规定 2. 居住权的一般属性 3. 居住权的八个应用 4. 为婚姻而设立居住权的风险与防范 1)居住权人同住人员问题  2)居住权人有权居住的房屋范围问题 3)居住权期限问题 第三讲:物业企业日常管理法律风险与防范 一、业主人身和财产保护问题 1. 业主财物被盗抢与物业的责任 1)业主家中被盗 2. 管理区内车辆被盗 3. 管理区内财务被抢 案例:管理区内车辆被盗,物管公司判赔20万元 风险提示:全面履行管理责任 二、业主人身损害与物业的责任 1. 业主在小区内被人欧打 2. 女业主被偷偷潜入家中的犯罪分子强奸杀害 3. 业主夜间掉入窨井 案例:保安不作为,物业要承担相应的赔偿责任 风险提示:封闭性管理、安全保障义务 三、房屋装修等影响居住质量问题 1. 住宅改商业用房 2. 业主装修破坏承重墙 3. 装修时间管理 4. 半夜狗吠 案例:承重墙被拆,导致楼体裂纹、邻居逃离……谁之过,谁之责? 风险提示:物业的提示、通知和管理义务 四、物业维修问题 1. 维修不及时责任承担 2. 自有部分维修 3. 共用设施维修 案例:因物业公司维修不及时所造成的损害应由物业公司承担责任 风险提示:规范化管理的重要性 五、保安致人损害的物业纠纷 1. 保安阻挡司法机关执法风险 2. 保安与业主斗殴责任承担 案例:长沙绿园小区物业保安阻挡法官,被罚30万元案 风险提示:司法机关有罚款权 六、小区共用设施伤人赔偿纠纷 1. 基本类型 1)设施设备的安全保障责任 2)管理服务的安全保障责任 3)预防和制止第三人侵权的安全保障责任 2. 防范措施 1)两协助两及时 2)大型社区活动 3)一般状态与特殊状态 七、坠落物、高空抛物致人损害的法律风险 1. 业主自有部位的搁置物、悬挂物告知义务 2. 共有部位搁置物、悬挂物告知义务 3. 民法典新规:高空抛物,物业要承担责任 案例:“连坐制度”之殇 风险提示:监控完善势在必行 八、物业服务中的消防管理法律责任 ——消防设施维护和监测 九、在物业管理中未尽到注意告知警示义务案例列举 1. 玻璃门无警示标志 2. 客用电梯与载货电梯的使用功能警示 3. 步行楼道阻碍受伤责任承担问题 第四讲:物业企业的未来思考 一、物业企业的解聘问题 民法典规定 物业企业解聘的两种情形 1. 到期解聘 2. 未到期解聘 案例:解聘物业是一把双刃剑,砸掉的是物业人的饭碗 风险提示:法律规定清晰,需要服务观念转变 二、物业企业应备18个预案 1. 消防应急处理预案 2. 抢劫、盗窃、凶杀、绑架等刑事案件应急处理预案 3. 对自然灾害事故的应急处理预案 4. 对业主(住户或顾客)挂失财物/失窃处理预案 5. 对业主(住户或顾客)遗失物品招领的处理预案 6. 对突然死亡事件的应急处理预案 7. 对自杀或企图自杀事件的应急处理预案 8. 对精神病、闹事人员的防范预案 9. 对打架斗殴、流氓滋扰的防范及处理预案 10. 对爆炸及可疑爆炸物品的紧急处理预案 11. 对暴力事件的紧急处理预案 12. 对传染病及疫情的防控预案 13. 对突发性水管破裂和停水事件的处理预案 14. 对发生交通意外事故的处理预案 15. 对大范围停电的处理方法 16. 对发现有人触电的处理预案 17. 对液化石油气等可燃气体泄漏的处理预案 18. 关于应急预案所涉及事件处理的特别

课程领域:企业管理人员、合规及风控人员

孙成龙-成都市
《民事诉讼操作指引》
《民事诉讼操作指引》

第一讲:民事诉讼基本问题 一、起诉与管辖 1. 起诉时被告的户口已经迁出本地还未落户,且居无定所的管辖法院的确定问题 2. 常年在外打工久久不归的当事人提起离婚诉讼的法院管辖问题 3. 装运工在装运货物时给他人造成伤害的,受害人应该向谁请求赔偿问题 4. 民事诉讼的提起能否由他人代为问题 5. 诉讼中,委托代理授权不明确的处理问题 6. 侵权行为产生的纠纷法院管辖问题 7. 不动产纠纷提起的诉讼如何确定管辖法院问题 8. 保险合同纠纷当事人如何确定管辖法院问题 9. 子女不在同一辖区时,赡养纠纷如何确定管辖法院问题 10. 当事人行使管辖权异议问题 11. 诉讼中第三人因不能归责于本人的事由未参加诉讼,案件审结完毕后,是否有权提起撤销之诉问题 二、审判组织与诉讼参加人 1. 由法官和陪审员三人组成的合议庭评议案件,如何确定合议庭意见问题 2. 当事人一方数众多时,是否可以推选代表人进行诉讼问题 3. 当事人死亡,其继承人参与诉讼后,之前的诉讼行为是否有效问题 4. 劳务派遣职工给他人造成伤害,如何确定被告问题 5. 未成年人造成他人伤害的,如何确定被告问题 6. 在离婚诉讼中,一方当事人不出庭问题 三、证据运作 1. 向法院提供证据时超过了举证期限,法院能否接受该证据问题 2. 申请法院调查收集证据的情形 3. 举证责任倒置问题 4. 证人要出国,证据保留问题 5. 持有证据拒不提供问题 6. 当事人毁灭证据问题 7. 证据的证明力大小的判断 8. 一方当事人威胁证人作证应承担法律责任 9. 在调解过程中对案件事实的认可,能否在其后的诉讼中作为对其不利证据的问题 四、回避、保全和先予执行 1. 在庭审过程中,审判员与一方当事人是老朋友如何处理的问题 2. 财产保全错误给被申请人造成损失的问题 3. 被采取保全措施的财产还能否继续使用问题 4. 人民法院能否对到期债权进行财物或价款提存问题 5. 先予执行的五种情况 五、法院调解 1. 法院对案件一直“久调不结”问题 2. 调解的三项原则 3. 出现调解书送达前反悔的情况如何处理的问题 4. 对生效调解书能否可以申请再审问题 第二讲:审判程序 一、第一审、第二审程序 1. 原告无正当理由拒不到庭的问题 2. 隐私案件不公开审理问题 3. 法院宣告判决时,当事人是否有权要求不公开审判的问题 4. 一方当事人在诉讼中死亡的,案件处理问题 5. 因山体滑坡延误了上诉期,是否能上诉问题 6. 案外人认为诉讼标的与自己有关时,是否可以申请参加诉讼问题 7. 原告申请撤诉未获准许又拒不到庭,法院是否可以缺席判决问题 8. 一般授权代理人与特殊授权代理人 二、审判监督程序 1. 已经终审的离婚判决,是否能申请再审问题 2. 案外人对其执行异议的裁定不服,认为原判决内容错误损害其民事权益的问题 三、简易程序 1. 不适用简易程序的案件 2. 在简易程序中,当事人是否有权就开庭方式提出申请问题 3. 小额诉讼案件是否适用两审终审制 4. 适用小额诉讼程序审理的金钱给付案件情形 四、特别程序、督促程序与公式催告程序 1. 当事人如果向法院申请司法确认调解协议需要提交的材料 2. 当事人向法院申请实现担保物权时,应提交的材料 3. 当事人收到支付令后的应对 4. 在公式催告程序中,利害关系因意外耽误申报问题 第三讲:执行程序 1. 执行和解达成后,一方不履行或未完全履行和解协议的,该如何处理的问题 2. 执行涉及案外人财产时,案外人具体应对措施 3. 拒不执行判决的后果 4. 对被查封的财产故意损毁的后果 5. 被执行人死亡的,执行案件处理 6. 被执行人不履行判决书确定的义务问题 7. 判决书确定的义务履行与失信名单库 8. 被执行人拒不执行强制拆迁以后的房内物品的问题 9. 认定财产无主案件判决后,相关权利人还能主张返还问题 10. 执行担保后当事人仍不履行义务问题 11. 当事人申请再审以后,原判决是否停止执行问题

课程领域:企业管理人员、合规及风控人员、企业全员法律培训

孙成龙-成都市
《企业合同管理的风险防范》
《企业合同管理的风险防范》

第一讲:合同的有效管理 一、合同管理流程 1. 合同的准备环节 2. 合同的谈判环节 案例:“捡了芝麻丢了西瓜”失重合同谈判 风险提示:全面衡量+抓重点 3. 合同的订立和审查环节 4. 合同签署盖章环节 5. 合同履行环节 6. 合同的补充和变更环节 7. 合同的结算与支付环节 案例:谁来控制信用额度 风险提示:疏忽+商业贿赂=转移资产+变更股东和法定代表人 8. 合同关系确立环节 9. 合同争议的处理环节 案例:“无人看守”的交易 风险提示:盗窃罪+职务侵占罪+企业重大损失 二、合同的档案管理 1. 合同管理制度 2. 电子信息系统。 3. 原件归档概不外借 4. 价值评价 案例:企业内部“合同丢失”乱象 风险提示:败诉很多是从内部瓦解开始的。 第二讲:合同陷阱与防范 一、合同欺诈与合同纠纷的区别 案例:“鱼目混珠”刑民交叉案 风险提示:工程转包+保证金+合同诈骗罪 二、合同欺诈的应对 1. 主体造假 1)冒充主体 2)伪造主体 案例:母校扩建引发的工程合同纠纷案 ——风险提示资质调查+人品调查 2. 标的造假 1)偷换标的物 ——步步为营的陷阱,防不胜防 风险提示:部门协作+信息透明 2)虚构标的 3. 多方串通骗局 1)一个买方+一个卖方的合谋 案例:“天上掉馅饼”往往没什么好事 风险提示:遵从商业规律、忌急切 2)指定第三方服务 4. 赊账骗局 5. 以“联营”、“加盟”等名义 6. 突然终止履行合同 7. 以转让专利、高新技术为名 8. 涂改凭证,套取货物 第三讲:风险控制 一、内部风险控制 1. 签署身份管控 ——冒名签署、伪造合同等行为 2. 签署内容管控 ——篡改、遗失、损毁等隐患 3. 签署过程管控 ——事后追责难鉴定的问题 4. 限定人员权限 5. 限制用章 二、外部风险控制 1. 在履行主体上存在的风险、陷阱及对策 1)擅自改变履行主体 ——货物订单发出后,可以撤回吗? 2)采用欺诈手段 3)资质调查 2. 履行标的上存在的风险 1)不实际履行 ——A公司的担保有效吗? 2)标的物数量 3)标的质量 ——买卖合同中的风险负担规则适用 3. 在履行期限上存在的风险 1)提前履行 2)迟延履行 3)履行期限不明 4)中止履行 4. 在履行地点上存在的风险 1)履行地点不明 ——要不要先付款? 2)管辖权选择 5. 在履行方式上存在的风险 1)部分履行 2)提存 3)怠于行使到期债权 4)撤销权 ——还款协议显失公平,效力如何 第四讲:印章问题 一、签字盖章 1. 合同对方为企业的 2. 合同对方为自然人的 二、真实性审核 1. 合同对方为企业的 1)有权签字人 2)资质审核 2. 合同对方为自然人的 三、签章的有效性 1. 授信业务面签 2. 合同的一致性 3. 留白 4. 中性签字笔 5. 备案印章 6. 实际经营地址 第五讲:合同全程证据准备 1. 往来函件、微信、邮箱、电话录音等 2. 我方合同履约证据保全 3. 履约确认函 4. 相对方违约证据 5. 指定联系人及联系方式

课程领域:企业管理人员、合规及风控人员

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